人民币收付业务知识

范文一:人民币收付业务知识学习与培训制度1

xxx北京分行

人民币收付业务知识学习与培训制度

对员工进行人民币基本知识的培训,组织员工学习人民币收付业务知识及相关的法规、制度、条例,是提高员工服务质量及人民币收付业务技能的重要手段,为了使人民币收付业务知识学习与培训能常规化、规范化管理,特制定本制度。

第一条、人民币收业务知识学习与培训的对象为从事人民币收付业务的临柜人员及管理人员、金库出纳、反假货币志愿者。

第二条、北京分行营业部为全市人民币收付业务知识学习与培训的组织者和召集人,并负责管理下辖分支机构的学习与培训。

第三条、营业部负责人为各支行人民币收付业务知识学习与培训的组织者和召集人。

第四条、北京分行根据中国人民银行营业管理部的有关规定要求,根据我行业务发展需要,在年初制定本年度培训、学习计划。

第五条、分行营业部及各支行根据本支行及区域的状况、特点制定年度培训、学习计划和月培训、学习计划。

第六条、培训、学习建立考勤制度,明确专人负责记录,形成会议记录和学习笔记。

第七条、分行每月组织一次不少于两小时的人民币收付业务和反假币知识的培训、学习。

第八条、营业部及支行每日班前晨会学习组织人民币收付业务知

识5分钟。

第九条、支行每周组织一次不少于两小时的人民币收付业务知识学习,对照相关规章制度,讨论、分析本周在人民币收付业务中存在的问题。

第十条、坚持平时自学与集体组织学习相结合、学习培训与测试考核相结合、理论与实践相结合的指导思想,保证学习时间、学习内容、学习质量“三到位”。

第十一条、学习内容:

1、中华人民共和国中国人民银行法

2、中华人民共和国人民币管理条例

3、中国人民银行假币收缴、鉴定管理办法

4、反假币工作人员上岗资格证书管理暂行办法

5、假币收缴鉴定实施细则

6、中国人民银行和中国银行业监督管理委员会关于进一步加强人民币收付业务管理的通知

7、中国人民银行货币金银局关于加强人民币收付业务监管工作的通知

8、中国人民银行不宜流通人民币挑剔标准

9、中国人民银行残缺污损人民币兑换办法

10、“五好”钱捆质量标准

11、北京市金融机构残缺、污损人民币兑换实施细则

12、《人民币基本知识及防伪知识》

13、xxx现金业务管理办法

14、xxx查库工作指引

15、现金出纳差错标准

16、业务技能培训

范文二:人民币收付业务知识培训与学习制度

人民币收付业务知识学习与培训制度 对员工进行人民币基本知识的培训,组织员工学习人民币收付业务知识及相关的法规、制度、条例,是提高员工服务质量及人民币收付业务技能的重要手段,为了使人民币收付业务知识学习与培训能常规化、规范化管理,特制定本制度。

第一条、人民币收业务知识学习与培训的对象为从事人民币收付业务的临柜人员及管理人员、金库出纳、反假货币志愿者。

第二条、综合管理部为人民币收付业务知识学习与培训的组织者和召集人,并负责管理全行的学习与培训。

第三条、各支行负责人为本支行人民币收付业务知识学习与培训的组织者和召集人。

第四条、县行根据中国人民银行桓仁支行的有关规定要求及桓仁县反假货币工作联席会议办公室安排,根据我行业务发展需要,在年初制定本年度培训、学习计划。

第五条、各支行根据本支行及区域的状况、特点制定年度培训、学习计划和月培训、学习计划。

第六条、培训、学习建立考勤制度,明确专人负责

记录,形成会议记录和学习笔记。

第七条、分行每月组织一次全行范围的不少于两小时的人民币收付业务和反假币知识的培训、学习。

第八条、支行每日班前晨会学习组织人民币收付业务知识5分钟。

第九条、支行每周组织一次不少于两小时的人民币收付业务知识学习,对照相关规章制度,讨论、分析本周在人民币收付业务中存在的问题。

第十条、坚持平时自学与集体组织学习相结合、学习培训与测试考核相结合、理论与实践相结合的指导思想,保证学习时间、学习内容、学习质量“三到位”。 第十一条、学习内容:

1、中华人民共和国中国人民银行法

2、中华人民共和国人民币管理条例

3、中国人民银行假币收缴、鉴定管理办法

4、反假币工作人员上岗资格证书管理暂行办法

5、桓仁县反假货币工作联席会议制度

6、中国人民银行和中国银行业监督管理委员会关于进一步加强人民币收付业务管理的通知

7、中国人民银行货币金银局关于加强人民币收付业务监管工作的通知

8、中国人民银行不宜流通人民币挑剔标准

9、中国人民银行残缺污损人民币兑换办法

10、中国人民银行桓仁县中心支行人民币流通管理办法

11、零币、残损人民币管理办法

12、《人民币基本知识及防伪知识》

2012年5月

范文三:人民币收付业务知识学习与培训制度

马鞍山农村商业银行人民币收付业务知识学习与培训制度 为进一步规范我行假币鉴定、收缴行为及残缺、污损人 民币兑换程序,提高全行反假货币及人民币收付业务工作水平。

对员工进行人民币基本知识的培训,组织员工学习人民币收付业务知识及相关的法规、制度、条例,是提高员工服务质量及人民币收付业务技能的重要手段,为了使人民币收付业务知识学习与培训能常规化、规范化管理,特制定本制度。

第一条 人民币收付业务知识学习与培训的对象为从事人民币收付业务的临柜人员及管理人员、金库出纳、反假货币志愿者。

第二条 会计核算部为人民币收付业务知识学习与培训的组织者和召集人,并负责管理全行的学习与培训。

第三条 各支行负责人为本支行人民币收付业务知识学习与培训的组织者和召集人。

第四条 根据中国人民银行对反假货币工作安排及我行业务发展需要,在年初制定本年度培训、学习计划。

第五条 培训、学习建立考勤制度,明确专人负责记录,形成会议记录和学习笔记。

第六条 在每月营业部主任例会中学习人民币收付业务和反假币知识不少于半小时。 坚持平时自学与集体组织学习相结合、学习培训与测试考核相结合、理论与实践相结合的指导思想,保证学习时间、学习内容、学习质量“三到位”。

第七条 学习内容: 1、中华人民共和国人民币管理条例 2、中

国人民银行假币收缴、鉴定管理办法 3、反假币工作人员上岗资格证书管理暂行办法 4、中国人民银行和中国银行业监督管理委员会关于进一步加强人民币收付业务管理的通知 5、中国人民银行不宜流通人民币挑剔标准 6、中国人民银行残缺污损人民币兑换办法7、有条件时可邀请人民银行货币金银科 的有关领导和人民币防伪技术专家进行授课。

第八条 培训要求 本项培训列入员工的考核,每项培训内容结束后要进行考核测评。

范文四:人民币收付业务知识学习与培训制度

人民币收付业务知识学习与培训制度 为进一步规范假币鉴定、收缴行为及残缺、污损人民币兑换程序,提高全县邮储反假货币及人民币收付业务工作水平,结合人民银行《人民币管理条例》、《中华人民共和国人民银行法》以及上级行有关文件与我局的实际情况,现制定人民币收付业务知识学习与培训制度。

责任部门:市场经营部牵头落实,负责培训内容,财务管理部负责场地、设施的安排。

培训计划:县局每年至少举办一次培训,时间定根据当年实际情况而定。

培训对象:全县辖内网点全体临柜人员及相关业务管理人员必须参加、其他人员可视情况参加。

培训内容:

1、人民银行制定的相关法规与条例,如:《中国人民银行人民币管理条例》、《中国人民银行残缺污损人民币兑换办法》、《不宜流通人民币挑剔标准》、《中国人民银行假币收缴、鉴定管理办法》、《人民币图样使用管理办法》、货币反假基本知识、最新的假币基本特征和人工鉴别方法等。

2、县局制定的有关人民币收付业务的规章制度;

3、有条件时可邀请了人民银行营业管理部货币金银处的有关领导和人民币防伪技术专家进行授课。

培训要求本项培训列入员工的考核,每项培训内容结束后要进行

考核或测评,考核或测评结果与本人的绩效挂钩。

范文五:人民币收付业务知识学习与培训制度

人民币收付业务知识学习与培训制度 对员工进行人民币基本知识的培训,组织员工学习人民币收付业务知识及相关的法规、制度、条例,是提高员工服务质量及人民币收付业务技能的重要手段,为了使人民币收付业务知识学习与培训能常规化、规范化管理,特制定本制度。

第一条、人民币收业务知识学习与培训的对象为从事人民币收付业务的临柜人员及管理人员、金库出纳、反假货币志愿者。

第二条、综合部为人民币收付业务知识学习与培训的组织者和召集人,并负责管理全行的学习与培训。

第三条、各部门负责人为本支行人民币收付业务知识学习与培训的组织者和召集人。

第四条、我行根据中国人民银行大城支行的有关规定要求,根据我行业务发展需要,制定本年度培训、学习计划。

第五条、根据本支行及区域的状况、特点制定年度培训、学习计划和月培训、学习计划。

第六条、培训、学习建立考勤制度,明确专人负责记录,形成会议记录和学习笔记。

第七条、每月组织一次全行范围的不少于两小时的人民币收付业务和反假币知识的培训、学习。

第八条、每日班前晨会学习组织人民币收付业务知识2分钟。

第九条、每周组织一次不少于两小时的人民币收付业务知识学习,对照相关规章制度,讨论、分析本周在人民币收付业务中存在的问题。

第十条、坚持平时自学与集体组织学习相结合、学习培训与测试考核相结合、理论与实践相结合的指导思想,保证学习时间、学习内容、学习质量“三到位”。 第十一条、学习内容:

1、中华人民共和国中国人民银行法

2、中华人民共和国人民币管理条例

3、中国人民银行假币收缴、鉴定管理办法

4、反假币工作人员上岗资格证书管理暂行办法

5、中国人民银行不宜流通人民币挑剔标准

6、中国人民银行残缺污损人民币兑换办法

7、中国人民银行桓仁县中心支行人民币流通管理办法

8、零币、残损人民币管理办法

9、《人民币基本知识及防伪知识》

大城舜丰村镇银行

2015年7月

范文六:人民币收付业务

人民币收付业务

一、单选题

1、《中国人民银行残缺污损人民币兑换办法》于 B 颁布。

A.2003年11月12日 B.2003年12月24日 C.2003年11月25日

2、人民币纸币票面缺少面积在 B 平方毫米以上的不宜流通 。

A.15 B.20 C.25

3、人民币纸币票面裂口2处以上,长度每处超过 C 毫米以上的不宜流通。

A.3 B.4 C.5 D. 6

4、人民币纸币票面污渍、涂写字迹面积超过 A 平方厘米以上的不宜流通。

A.2 B.3 C.4 D.5

5、纸币呈正十字形缺少四分之一的, B 兑换。

A.按原面额的全额 B.按原面额的一半 C.不予

6、办理人民币存取款业务的金融机构应当根据 B 的原则,办理人民币券别调剂业务。

A.收益最大化 B. 合理需要 C.供需严格匹配

7、金融机构在办理残缺、污损人民币兑换业务时,不予兑换的残缺、污损人民币,应 C 。

A.上缴中国人民银行 B.金融机构留存 C.退回原持有人

8、残缺、污损人民币持有人对金融机构认定的兑换结果有异议的,经持有人要求,金融机构应出具认定证明并 A 该残缺、污损人民币。

A.退回 B.没收 C.保管

9、 公众持有的残缺、污损的人民币应到 C 兑换。

A.中国人民银行

B.中国人民银行指定的金融机构

C.所有办理人民币存取款业务的金融机构

10、人民银行分支机构应对开办行办理存取现金业务,实行预约管理。开办行办理存取现金业务,应提前 A 工作日向人民银行分支机构预约存取现金的时间、金额、券别。

A.一个 B.二个 C. 三个

二、多选题

1、中国人民银行依据 CD 制定了《中国人民银行残缺污损人民币兑换办法》

A. 《不宜流通人民币挑剔标准》

B. 《人民币图样管理办法》

C. 《中华人民共和国人民币管理条例》

D. 《中华人民共和国中国人民银行法》

2、故意毁损人民币的行为有 ABD 。

A.在人民币上乱写乱画 B.熔炼硬币 C.装帧人民币 D.用人民币制作工艺品

3、人民币纸币具有以下 BD 情形的不宜流通。

A.票面略有起皱 B.票面纸质绵软 C.票面有折痕 D.脱色、变色、变形

4、硬币有以下 ABD 情形的不宜流通

A.穿孔 B.裂口 C.划痕 D.氧化

5、“五好钱捆”的要求包括 ABCD 。

A.点准 B.挑净 C.墩齐 D.捆紧 E.标签清楚

6、残缺、污损人民币兑换分 AC 情况。

A.全额 B.四分之三额 C.半额 D.四分之一额

7、残缺、污损人民币是指 BCD ,不宜再继续流通使用的人民币。

A.票面有折角

B.票面撕裂、损缺

C.因自然磨损、侵蚀,外观、质地受损

D.颜色变化,图案不清晰,防伪特征受损

8、特殊残缺、污损人民币是指票面因火灾、虫蛀、鼠咬、霉烂等特殊原因,造成 ACD 受损,纸张炭化、变形、变形、图案不清晰,不宜再继续流通使用的人民币。

A.外观 B.新旧程度 C.质地 D.防伪特征

9、特殊残缺、污损人民币剩余面积是指 BCD 能按原样连接的实物面积。

A.防伪特征 B. 图案 C. 文字 D. 纸张

10、银行业金融机构开办存取现金业务,应当符合 ABCDE 基本条件。

A.在人民银行分支机构营业部门开立人民币存款账户

B.建立完善的现金管理内部控制制度和业务操作规程

C.配备从事现金业务的专业人员,包括管理人员和操作人员

D.具备现金保管和现金押运条件, 以及现金清分(机械和手工)场地、设备

E.具备接入人民银行货币金银业务应用系统的技术条件和安全保障措施

三、判断题

1、《不宜流通人民币挑剔标准》自2004年1月1日开始执行。( √ )

2、能辨别面额 ,票面剩余四分之三(含四分之三),其图案 、文字能按原样连接的残缺 、污损人民币 ,金融机构应向持有人按原面额的一半兑换 。 ( × )

3、人民币纸张票面裂口2处以上,长度每处超过5毫米以上的不宜流通。( √ )

4、人民币纸币片面污渍、涂写字迹遮盖了防伪特征之一的适宜流通。( × )

5、人民币硬币有穿孔、裂口、变形、磨损、氧化、文字、面额数字、图案模糊不清全部情形的不宜流通。( × )

6、特殊残缺、污损人民币专用袋及封签具有可恢复性。( × )

7、金融机构应按照中国人民银行的有关规定,将兑换的残缺、污损人民币交存当地中国人民银行。( √ )

8、对兑换的残缺、污损人民币纸币,金融机构应当面使用专用袋密封保管,并在袋外封签上加盖“兑换”戳记。(× )

9、银行业金融机构存取现金业务,是指银行业金融机构在人民银行发行库办理的交存现金和支取现金业务。( √ )

10、银行业金融机构办理存取现金业务人员发生变动的,开办行应在发生变动之日起3个工作日内,办理人员变更手续( × )

四、案例题

1、某张第五套2005年版人民币100元纸币因火灾,中间部分缺失,纸张不能按原样连接,

左半边剩余面积占票面总面积的三分之一,右半边剩余面积占票面总面积的三分之一。对该张纸币表述正确的是 C 。

A.可全额兑换 B.可半额兑换

C.不予兑换 D.主要防伪特征未损坏,则视情况予以兑换

范文七:人民币收付业务管理办法

XX银行人民币收付业务管理考核办法

第一条 为加强辖内人民币收付业务管理,督促本机构履行法定职责,不断提高现金服务水平,根据《中华人民共和国中国人民银行法》、《中华人民共和国人民币管理条例》和《现金管理暂行条例》等,制定本办法。

第二条 本机构现金存取业务必须按旗人民银行相关规定办理。

第三条 本机构现金存取业务在杭后联社统一管理下进行办理。

第四条 本机构向人民银行申请办理现金存取业务,除必须具备相关的开户条件外,还须具备以下条件:

(一)现金收付工作内控制度健全。必须建立规范的现金出纳工作制度。包括现金出纳人员上岗培训制度、人民币收付业务管理内部考核制度、现金整点操作规程、现金整点人员工作职责、库房安全管理制度、残损人民币和小额人民币兑换工作制度等。

(二)现金管理硬件设施完善。

1.整点场所。(1)整点场所的面积原则上不低于40平方米,整点场所应尽可能靠近库房并必须与其它区域实行物理隔离;(2)整点场所内必须安装电子监控设备,做到监控不留死角。整点场所内不堆放无关物品、不设置固定箱柜和抽屉;(3)整点人员必须是持有人民银行颁发的《反假货币上岗资格证书》专职人员,且必须熟练掌握《中国人民银行残缺污损人民币兑换办法》及《中国人民银行不宜流通人民币挑剔标准》的相关内容和要求;(4)整点人员必须统一 1

着装,服装不附口袋;(5)整点场所(含营业场所)配备的整点机具(点钞机、清分机等)必须具备良好的防伪识假功能,且数量与业务量相适应;(6)整点场所的各项规章制度必须齐全、上墙。规章制度包括现金整点操作规程、整点人员职责、绩效考核和责任追究制度等。

2.库房设施。(1)库房的面积应综合考虑核定库存、业务发展和回笼峰值等因素,原则上不低于20平方米;(2)库房环境要整洁明亮、通风恒温,温控、除湿和清洁设备配备齐全。库存实物的保管应达到“三防四无”的安全标准:防盗、防火、防潮,无虫蛀、无鼠咬、无氧化、无霉烂。

(三)公示内容和服务窗口到位。网点营业场所应公示的内容包括:《中国人民银行残缺污损人民币兑换办法》、《中国人民银行不宜流通人民币挑剔标准》、受理鉴定货币真伪的资质证明(如有资格)、提供券别兑换业务的服务承诺及举报电话;服务窗口包括假币鉴定收缴窗口、残缺污损人民币兑换窗口和人民币零钞兑换窗口。

第五条 本机构主管人民币收付业务、现金出纳业务的负责人必须认真履行其岗位职责,密切配合人民银行做好人民币收付业务的管理工作。对管理工作严重不到位、现金出纳差错率居高不下、一年内连续出现3次以上(含3次)大额差错或多次小额异常业务差错的部门负责人及差错直接责任人,将进行人员调整及相关处理。

第六条 本机构到联社办理现金存取业务实行隔日预约制。预约制必须遵循的基本原则是:(1)一个工作日内清算中心按计划对一 2

个金融机构只办理一次存款或取款业务,如因特殊情况需要办理两次业务的,本机构应提出书面申请,批准后方可办理;(2)预约的主要内容包括存款或取款的券别及金额、办理业务的时间及其他需求等;(3)本机构预约存取款应有明确的基本数量单位并严格按照预约办理存取现金业务。(4)联社清算中心综合平衡各金融机构的预约情况,可以对现金预约金额、券别作适当调整。对不严格按约定办理现金存取业务的金融机构,将实施限制措施。

第七条 金融机构应严把人民币质量关,上缴联社的钱捆必须达到“五好”(点准、挑净、墩齐、捆紧、名章齐全清楚)质量标准(见附3),同时必须经过全额复点(包括残损券)。

第八条 本机构从事柜面现金收付业务和清分、复点业务的员工,必须经过下列专业培训并取得相关证书:经过专业的反假货币培训并取得人民银行颁发的《反假货币上岗资格证书》;经过专业的《中国人民银行残缺污损人民币兑换办法》和《中国人民银行不宜流通人民币挑剔标准》培训并取得相关证书。

第九条 本机构柜面支付的回笼人民币必须经过全额复点,同时严格按照《中国人民银行不宜流通人民币挑剔标准》进行整点挑剔,杜绝参有假币、长短款、残损币和停止流通的人民币流入市场,维护人民币形象,提高人民币的整洁度。同时,金融机构应做好残缺污损人民币的兑换和小面额人民币的兑换工作,残缺污损人民币兑换和小面额人民币兑换实行首兑负责制。对社会反响大、群众投诉多的人员 3

采取警告、罚款和侍岗等处罚措施,对责任人员经查实违规事实后提出处理意见。

第十条 本机构每年、每季度向联社报送现金分析报告,每天向联社预约次日现金出入库计划,每月向联社报反假币报表,要结合实际、有深度,计划要做到及时、准确。

第十一条 本机构必须严格执行现金投放、回笼计划,尤其是在旺季投放时,对辖内可能出现的突发情况应预先制订好各种应急预案。为使现金投放更趋合理,必须服从人民银行按照“最急需”原则进行的辖内行际间的现金与券别调节,确保辖内现金供应总体平衡。

第十二条 本机构应严格按照人民银行人民币收付和现金管理的各项规定办理客户现金存取业务,加强对现金收付的柜面监督,严格执行大额现金收付审批、登记和备案制度,控制现金流量。自觉接受人民银行对现金管理工作的各项检查,对违反《现金管理暂行条例》和《商业银行现金收付柜面监督办法》办理现金存取业务的金融机构,人民银行将根据《金融违法行为处罚办法》进行严肃处理。

第十三条 人民银行货币金银部门每年对本机构的人民币收付业务进行检查考核,内容包括:

(一)人民币质量管理方面;

(二)现金计划方面;

4

(三)反假货币管理方面;1.反假货币宣传服务站的组织、沟通与运行情况;2.柜面员工持证上岗情况;3.反假货币和爱护人民币的宣传情况;4.假币投诉情况;

(四)其他方面:主要考核配合人民银行开展调研情况、各种材料上报质量情况、货币金银工作会议精神布置落实情况等。

第十四条 本金融机构必须严格按照本办法开展现金收付和人民币质量管理工作。

第十五条 本办法自发文之日起执行。

附1

5

“五好”钱捆质量标准

一、点准。纸币每捆10把,每把100张;硬币每捆10卷,壹元、伍角、壹角每卷50枚,分币每卷100枚。

二、挑净。无不同套别混扎,无完整券、残损人民币混扎,无夹杂粘贴胶带的钞票,无明显大头针、回形针等附着物,无伪造、变造币。

三、墩齐。每捆票面三面对齐,第四面毛边不超过0.2厘米。

四、捆紧。每把钞票腰条在票幅的三分之一处,整捆钞票每5把错位捆扎,且腰条整齐、无断裂;钱捆捆扎紧凑,从钱捆侧面(底面)拎起捆扎绳,钱捆自然下垂不超过1.0厘米;钱捆塑封或机器双十字捆扎,机器捆扎钱捆应达到五点粘结;钱捆底部最后一张票券的人像朝外,方向与封签对应。

五、名章齐全清楚。封签、腰条要素和印章、名章齐全,清晰可辩;封签上复点员名章与腰条名章一致;行名章应为在同级人民银行开户的金融机构的钱捆封签章。

附2

6

现金出纳差错标准

一、大额差错标准为:

(一)在100元、50元和20元券一捆钞票中发现长、短款差错10张以上的;

(二)在10元、5元券一捆钞票中发现长、短款差错15张以上的;

(三)在其它券别一捆钞票中发现长、短款差错20张以上的;

(四)在各券别一捆钞票中发现假币5张以上的。

二、异常差错标准为:

(一)发现新种类假币的;

(二)一个月中发现同一银行业机构出现5元以上券别差错20笔以上的;

(三)一个月中发现同一银行业机构同一个复点员现金差错5笔以上的;

(四)一个月中发现同一银行业机构累计出现假币20张或某一券别假币10张以上的。

7

范文八:人民币收付业务学习

为进一步规范假币鉴定、收缴行为及残缺、污损人民币兑换程序,提高支行专柜反假货币及人民币收付业务工作水平,现从以下几点抓起:

(一)法律法规贯彻执行情况。贯彻《中华人民共和国中国人民银行法》、《中华人民共和国人民币管理条例》、《中国人民银行残缺污损人民币兑换办法》、《中国人民银行假币收缴、鉴定管理办法》等法律法规执行情况。

(二)内控制度建设情况。制订人民币收付业务管理内部考核制度;制订人民币收付业务知识学习培训制度;设置检查、培训登记簿并规范记载。

(三)营业场所公示内容。公示无偿兑换残缺污损人民币、提供券别调剂的服务承诺及举报电话;公示残缺污损人民币兑换办法、不宜流通人民币挑剔标准;按要求组织爱护人民币宣传。

(四)临柜人员人民币收付管理情况。无偿兑换残缺污损人民币;准确掌握兑换标准;兑换程序规范;准确掌握不宜流通人民币挑剔标准;对外支付不宜流通人民币、只收不付人民币、停止流通人民币;按规定收兑只收不付人民币或停止流通人民币;根据合理需要原则为公众办理券别调剂业务;对回笼款及时进行整点挑剔;流通券与残损券无互相夹带现象。

(五)缴存款质量。残损券按规定逐级解缴到人民银行;流通券清分无差错;残损券复点无差错。

(六)假币收缴、鉴定管理办法执行情况。办理假币收缴业务人员《反

假货币上岗资格证书》持证上岗;发现假币按规定程序收缴;按规定程序进行假币鉴定;假币实物按规定登记、保管,账实相符,收缴的假币实物按规定及时上缴当地人民银行;收缴的假外币按规定封存,标注要素齐全。

(七)各金融机构服务意识、受理顾客投诉情况和接受公众监督等情况。

范文九:人民币收付业务自查报告

石河子市分行人民币支付业务自查

报告

按照《中国人民银行关于开展石河子辖区2011年人民币收付业务检查工作的通知》(石银办〔2011〕50号)文件要求,为进一步协助人民银行做好辖区人民币收付业务监督管理,结合我行人民币收付业务实际情况,提出了具体的检查要求,针对人民币收付业务的内控制度建设、营业场所公示内容、人民币缴存款质量等业务进行了自查,现将自查情况汇报如下:

为进一步贯彻落实《中华人民共和国人民币管理条例》和《中国人民银行残缺污损人民币兑换办法》以及中国人民银行《不宜流通人民币挑剔标准》的相关规定,切实规范人民币收付业务,维护人民币信誉,提升我行公众可信度,树立文明服务窗口形象,我行组织职工认真学习了相关文件,并对员工进行了业务培训。

一、领导重视,认真组织。

为贯彻落实和配合好人民银行的检查工作要求,加强对我行人民币收付检查工作的组织领导,分行成立人民币收付工作自查领导小组,组员包括个人业务部、公司业务部、审计部、会计结算部。领导小组下设办公室,办公室设在会计结算部。在开展自查工作前,我行组织相关人员认真学习和贯彻落实人民银行关于人民币支付检查的通知要求,充分认识到开展人民币收付自查工作的重要意义,并以此次检查为契机,对全行人民币收付管理进

行一次全面的梳理,争取在自查阶段将存在的问题全部查出,并落实整改。

二、全员行动,以查促规。

(一)、人民币收付管理制度执行情况。1、分行各网点在日常的现金业务收付过程中,能够严格执行上级行下发的《现金业务管理办法》。在具体业务办理的过程中,要求柜员必须对涉及现金收付的细节严格、认真的执行遵守。如“唱收唱付、钱款当面点清、所有经手现金必须验钞”等现金收付细节。2、加强现金需求预测,确保现金供应。现金供应问题是关系到金融稳定乃至社会稳定的全局性问题,通过学习,职工对现金需求预测工作的重要性有了进一步的认识,按时向分行财务会计部上报现金需求预测,科学预测支行业务所需现金数量、券别,同时积极了解客户对现金的需求倾向,提高现金预测的准确性。3、分行制订《中国邮政储蓄银行人民币现金出纳管理办法》(邮银发〔2009〕655号)办法;要求网点按月对临柜人员进行人民币收付业务知识学习培训;并设置检查人员,将检查、培训情况在登记簿登记,待分行审计部、财务会计部抽查。

(二)、增强社会责任感,树立窗口服务意识。我行各网点均按照人民银行要求在营业场所公示无偿兑换残缺污损人民币兑换办法、举报电话,并设置了残损缺人民币兑换窗口,认真贯彻执行《中华人民共和国人民币管理条例》《中国人民银行残缺污损人民币兑换办法》等法规,无偿为公众提供人民币券别调剂和残缺污损人民币兑换服务,无相互推诿拒绝兑换现象发生,无将

回收的残损人民币对个支付给客户行为。

(三)、规范人民币收付业务,提高流通中人民币整洁度。自查过程中,支行所有临柜人员都能自觉遵守人行及行内对人民币挑剔、整理的相关要求,按照《不宜流通人民币挑剔标准》要求对残缺、污损人民币进行挑剔整点,在办理业务结束后,都能主动、及时、准确的按要求将每笔收进的现金进行币别、质量的把关和挑剔整理,保证在对外支付时做到券别清晰、券面整洁、券捆整齐,自营网点能够并按标准捆扎、盖章并及时上缴分行金库。

(四)假币收缴、鉴定管理办法执行情况。办理假币收缴业务人员均持有《反假货币上岗资格证书》上岗证;各支行发现假币均能按规定程序进行假币鉴定、收缴及登记、保管,能够做到账实相符,收缴的假币实物由分行财务会计部统一按规定及时上缴石河子市人民银行;无截留或私自处理收缴、鉴定、没收的假币的情况,未发现有已收缴、没收的假币重新流出情况。

(五)、ATM机等清分设备的使用情况。目前,我分行自营网点:分行出纳班共有人民币清分机一台,直属营业部配备三台ATM和一台自助存取款一体机;北四路支行自助银行配备了两台ATM机和一台自助存取款机。二类支行及代理网点:布放ATM机具共计28台,各支行储蓄柜员均配备假币鉴别仪。截止自查结束,分行自助机具运行良好,未发生因现金配置有误发生的运行不畅或客户投诉问题。支行ATM管理人员在对自助机具的现金管理及配置工作方面能够严格遵守分行下发《ATM管理办法》中相

关现金配置的要求,在配置现金时均能做到对配置入钞箱的人民币严格把关,保证券别清晰、券面整洁,确保客户在使用本行ATM时操作顺畅、金额准确。

今后我行将继续加强临柜人员在人民币收付业务方面的培训力度,要求临柜人员必须反复学习人民银行有关管理制度及分行下发的各项规定,严格规范操作,提高履行执行政策和管理规定的能力,切实做好人民币收付业务工作。

范文十:人民币收付业务管理办法

杭后联社头道桥信用社人民币收付业务管理考核办法

第一条 为加强辖内人民币收付业务管理,督促本机构履行法定职责,不断提高现金服务水平,根据《中华人民共和国中国人民银行法》、《中华人民共和国人民币管理条例》和《现金管理暂行条例》等,制定本办法。

第二条 本机构现金存取业务必须按旗人民银行相关规定办理。

第三条 本机构现金存取业务在杭后联社统一管理下进行办理。

第四条 本机构向人民银行申请办理现金存取业务,除必须具备相关的开户条件外,还须具备以下条件:

(一)现金收付工作内控制度健全。必须建立规范的现金出纳工作制度。包括现金出纳人员上岗培训制度、人民币收付业务管理内部考核制度、现金整点操作规程、现金整点人员工作职责、库房安全管理制度、残损人民币和小额人民币兑换工作制度等。

(二)现金管理硬件设施完善。

1.整点场所。(1)整点场所的面积原则上不低于40平方米,整点场所应尽可能靠近库房并必须与其它区域实行物理隔离;(2)整点场所内必须安装电子监控设备,做到监控不留死角。整点场所内不堆放无关物品、不设置固定箱柜和抽屉;(3)整点人员必须是持有人民银行颁发的《反假货币上岗资格证书》专职人员,且必须熟练掌握《中国人民银行残缺污损人民币兑换办法》及《中国人民银行不宜流通人民币挑剔标准》的相关内容和要求;(4)整点人员必须统一 1

着装,服装不附口袋;(5)整点场所(含营业场所)配备的整点机具(点钞机、清分机等)必须具备良好的防伪识假功能,且数量与业务量相适应;(6)整点场所的各项规章制度必须齐全、上墙。规章制度包括现金整点操作规程、整点人员职责、绩效考核和责任追究制度等。

2.库房设施。(1)库房的面积应综合考虑核定库存、业务发展和回笼峰值等因素,原则上不低于20平方米;(2)库房环境要整洁明亮、通风恒温,温控、除湿和清洁设备配备齐全。库存实物的保管应达到“三防四无”的安全标准:防盗、防火、防潮,无虫蛀、无鼠咬、无氧化、无霉烂。

(三)公示内容和服务窗口到位。网点营业场所应公示的内容包括:《中国人民银行残缺污损人民币兑换办法》、《中国人民银行不宜流通人民币挑剔标准》、受理鉴定货币真伪的资质证明(如有资格)、提供券别兑换业务的服务承诺及举报电话;服务窗口包括假币鉴定收缴窗口、残缺污损人民币兑换窗口和人民币零钞兑换窗口。

第五条 本机构主管人民币收付业务、现金出纳业务的负责人必须认真履行其岗位职责,密切配合人民银行做好人民币收付业务的管理工作。对管理工作严重不到位、现金出纳差错率居高不下、一年内连续出现3次以上(含3次)大额差错或多次小额异常业务差错的部门负责人及差错直接责任人,将进行人员调整及相关处理。

第六条 本机构到联社办理现金存取业务实行隔日预约制。预约制必须遵循的基本原则是:(1)一个工作日内清算中心按计划对一 2

个金融机构只办理一次存款或取款业务,如因特殊情况需要办理两次业务的,本机构应提出书面申请,批准后方可办理;(2)预约的主要内容包括存款或取款的券别及金额、办理业务的时间及其他需求等;(3)本机构预约存取款应有明确的基本数量单位并严格按照预约办理存取现金业务。(4)联社清算中心综合平衡各金融机构的预约情况,可以对现金预约金额、券别作适当调整。对不严格按约定办理现金存取业务的金融机构,将实施限制措施。

第七条 金融机构应严把人民币质量关,上缴联社的钱捆必须达到“五好”(点准、挑净、墩齐、捆紧、名章齐全清楚)质量标准(见附3),同时必须经过全额复点(包括残损券)。

第八条 本机构从事柜面现金收付业务和清分、复点业务的员工,必须经过下列专业培训并取得相关证书:经过专业的反假货币培训并取得人民银行颁发的《反假货币上岗资格证书》;经过专业的《中国人民银行残缺污损人民币兑换办法》和《中国人民银行不宜流通人民币挑剔标准》培训并取得相关证书。

第九条 本机构柜面支付的回笼人民币必须经过全额复点,同时严格按照《中国人民银行不宜流通人民币挑剔标准》进行整点挑剔,杜绝参有假币、长短款、残损币和停止流通的人民币流入市场,维护人民币形象,提高人民币的整洁度。同时,金融机构应做好残缺污损人民币的兑换和小面额人民币的兑换工作,残缺污损人民币兑换和小面额人民币兑换实行首兑负责制。对社会反响大、群众投诉多的人员 3

采取警告、罚款和侍岗等处罚措施,对责任人员经查实违规事实后提出处理意见。

第十条 本机构每年、每季度向联社报送现金分析报告,每天向联社预约次日现金出入库计划,每月向联社报反假币报表,要结合实际、有深度,计划要做到及时、准确。

第十一条 本机构必须严格执行现金投放、回笼计划,尤其是在旺季投放时,对辖内可能出现的突发情况应预先制订好各种应急预案。为使现金投放更趋合理,必须服从人民银行按照“最急需”原则进行的辖内行际间的现金与券别调节,确保辖内现金供应总体平衡。

第十二条 本机构应严格按照人民银行人民币收付和现金管理的各项规定办理客户现金存取业务,加强对现金收付的柜面监督,严格执行大额现金收付审批、登记和备案制度,控制现金流量。自觉接受人民银行对现金管理工作的各项检查,对违反《现金管理暂行条例》和《商业银行现金收付柜面监督办法》办理现金存取业务的金融机构,人民银行将根据《金融违法行为处罚办法》进行严肃处理。

第十三条 人民银行货币金银部门每年对本机构的人民币收付业务进行检查考核,内容包括:

(一)人民币质量管理方面;

(二)现金计划方面;

4

(三)反假货币管理方面;1.反假货币宣传服务站的组织、沟通与运行情况;2.柜面员工持证上岗情况;3.反假货币和爱护人民币的宣传情况;4.假币投诉情况;

(四)其他方面:主要考核配合人民银行开展调研情况、各种材料上报质量情况、货币金银工作会议精神布置落实情况等。

第十四条 本金融机构必须严格按照本办法开展现金收付和人民币质量管理工作。

第十五条 本办法自发文之日起执行。

二○○九年一月一日

5

“五好”钱捆质量标准

一、点准。纸币每捆10把,每把100张;硬币每捆10卷,壹元、伍角、壹角每卷50枚,分币每卷100枚。

二、挑净。无不同套别混扎,无完整券、残损人民币混扎,无夹杂粘贴胶带的钞票,无明显大头针、回形针等附着物,无伪造、变造币。

三、墩齐。每捆票面三面对齐,第四面毛边不超过0.2厘米。

四、捆紧。每把钞票腰条在票幅的三分之一处,整捆钞票每5把错位捆扎,且腰条整齐、无断裂;钱捆捆扎紧凑,从钱捆侧面(底面)拎起捆扎绳,钱捆自然下垂不超过1.0厘米;钱捆塑封或机器双十字捆扎,机器捆扎钱捆应达到五点粘结;钱捆底部最后一张票券的人像朝外,方向与封签对应。

五、名章齐全清楚。封签、腰条要素和印章、名章齐全,清晰可辩;封签上复点员名章与腰条名章一致;行名章应为在同级人民银行开户的金融机构的钱捆封签章。

6

现金出纳差错标准

一、大额差错标准为:

(一)在100元、50元和20元券一捆钞票中发现长、短款差错10张以上的;

(二)在10元、5元券一捆钞票中发现长、短款差错15张以上的;

(三)在其它券别一捆钞票中发现长、短款差错20张以上的;

(四)在各券别一捆钞票中发现假币5张以上的。

二、异常差错标准为:

(一)发现新种类假币的;

(二)一个月中发现同一银行业机构出现5元以上券别差错20笔以上的;

(三)一个月中发现同一银行业机构同一个复点员现金差错5笔以上的;

(四)一个月中发现同一银行业机构累计出现假币20张或某一券别假币10张以上的。

7