人民币收付自查报告

2011年上半年人民币收付业务的自查报告

关于通州华商村镇银行

2011年上半年人民币收付业务的自查报告

中国人民银行通州支行货币金银股:

根据(通州银)检字【2011】第8号文件、《江苏省银行业金融机构执行人民银行人民币流通政策情况评价办法(试行)》及《通州区银行业机构反假货币工作考核评比细则》,本行对2011年上半年人民币收付业务进行了自查工作,现将自查情况汇报如下。

一、内控制度建设情况

依据《中国人民银行法》和《人民币管理条例》,结合控股行昆山农村商业银行有关人民币收付业务的规定,本行制定了《通州华商村镇银行现金收付柜面监督实施细则》和《通州华商村镇银行银行人民币收付业务知识学习与培训制度》,加强了对开户单位现金支付、个人结算、活期储蓄账户支付、大额现金收付审批、登记和备案的管理,规定了相应的处罚条例,明确了临柜人员定期培训的计划和要求,进一步规范了本行内控制度的建设。

二、营业场所建设情况

本行在柜面窗台显眼位置处摆放着兑换残损污损人民币标识牌,承诺无偿兑换并提供券别调剂的服务;本行在营业大厅墙壁上挂有《残损污损人民币兑换办法》和《不宜流通人民币挑剔标准》标识牌,并标注举报监督电话。

三、临柜人员业务管理情况

本行定期对临柜人员进行人民币收付业务知识学习与培训,认真研究《中国人民银行法》、《人民币管理条例》及《中国人民银行残缺污损人民币兑换办法》。每位临柜人员均能熟练掌握不宜流通人民币的挑剔标准和残缺污损人民币兑换标准,并按程序规范操作。临柜人员均能做到不对外支付不宜流通人民币、只收不付人民币、停止流通人民币。临柜人员均能根据客户的需要,办理券别调剂业务。本行主出纳与一名临柜人员能及时对回笼款进行整点挑剔,并严格实行现金收付“两条线”管理。

本行能积极参与当地人行组织的反假货币宣传活动,对临柜人员定期开展反假货币知识学习与培训。本行所有员工均取得反假货币上岗证。本行在营业大厅内建立了反假货币宣传牌,并摆放了反假货币宣传资料,可供客户学习。本行根据当地人行的通知,组织临柜人员参加货币真伪识别师与货币真伪鉴别师考试。现本行临柜人员均能熟练掌握如何收缴鉴定假币。

四、缴存款质量情况

本行具有先进的点钞机及捆钞机,多余库存现金缴存至通州建行营业部,钱捆质量符合“五好”标准。

五、反假机具管理情况

本行配备了五台点钞机,每个柜台配备一台,并在营业厅内配备一台为客户所用,并定期进行更新升级。

六、执行人民银行人民币流通政策等相关业务情况

本行均能按照当地人民银行有关人民币流通政策的相关规定严格执行,没有出现与人民银行规定相违背的情形。并定期组织本行所有临柜人员学习人民银行人民币流通等政策,熟练掌握业务知识以便更好的服务于广大市民。

本行通过对2011年上半年人民币收付业务的自查,充分认识到本行与人民银行有关规定还有一定的差距,本行为新成立的村镇银行,硬件设施及内控制度建设中都存在不足。在今后工作中,本行会严格遵守《江苏省银行业金融机构执行人民银行人民币流通政策情况评价办法(试行)》及《通州区银行业机构反假货币工作考核评比细则》的相关要求,并组织本行员工认真学习相关规章制度,将人民币收付业务工作做得更好。

通州华商村镇银行 二〇一一年五月六日

人民币收付业务自查报告

石河子市分行人民币支付业务自查

报告

按照《中国人民银行关于开展石河子辖区2011年人民币收付业务检查工作的通知》(石银办〔2011〕50号)文件要求,为进一步协助人民银行做好辖区人民币收付业务监督管理,结合我行人民币收付业务实际情况,提出了具体的检查要求,针对人民币收付业务的内控制度建设、营业场所公示内容、人民币缴存款质量等业务进行了自查,现将自查情况汇报如下:

为进一步贯彻落实《中华人民共和国人民币管理条例》和《中国人民银行残缺污损人民币兑换办法》以及中国人民银行《不宜流通人民币挑剔标准》的相关规定,切实规范人民币收付业务,维护人民币信誉,提升我行公众可信度,树立文明服务窗口形象,我行组织职工认真学习了相关文件,并对员工进行了业务培训。

一、领导重视,认真组织。

为贯彻落实和配合好人民银行的检查工作要求,加强对我行人民币收付检查工作的组织领导,分行成立人民币收付工作自查领导小组,组员包括个人业务部、公司业务部、审计部、会计结算部。领导小组下设办公室,办公室设在会计结算部。在开展自查工作前,我行组织相关人员认真学习和贯彻落实人民银行关于人民币支付检查的通知要求,充分认识到开展人民币收付自查工作的重要意义,并以此次检查为契机,对全行人民币收付管理进

行一次全面的梳理,争取在自查阶段将存在的问题全部查出,并落实整改。

二、全员行动,以查促规。

(一)、人民币收付管理制度执行情况。1、分行各网点在日常的现金业务收付过程中,能够严格执行上级行下发的《现金业务管理办法》。在具体业务办理的过程中,要求柜员必须对涉及现金收付的细节严格、认真的执行遵守。如“唱收唱付、钱款当面点清、所有经手现金必须验钞”等现金收付细节。2、加强现金需求预测,确保现金供应。现金供应问题是关系到金融稳定乃至社会稳定的全局性问题,通过学习,职工对现金需求预测工作的重要性有了进一步的认识,按时向分行财务会计部上报现金需求预测,科学预测支行业务所需现金数量、券别,同时积极了解客户对现金的需求倾向,提高现金预测的准确性。3、分行制订《中国邮政储蓄银行人民币现金出纳管理办法》(邮银发〔2009〕655号)办法;要求网点按月对临柜人员进行人民币收付业务知识学习培训;并设置检查人员,将检查、培训情况在登记簿登记,待分行审计部、财务会计部抽查。

(二)、增强社会责任感,树立窗口服务意识。我行各网点均按照人民银行要求在营业场所公示无偿兑换残缺污损人民币兑换办法、举报电话,并设置了残损缺人民币兑换窗口,认真贯彻执行《中华人民共和国人民币管理条例》《中国人民银行残缺污损人民币兑换办法》等法规,无偿为公众提供人民币券别调剂和残缺污损人民币兑换服务,无相互推诿拒绝兑换现象发生,无将

回收的残损人民币对个支付给客户行为。

(三)、规范人民币收付业务,提高流通中人民币整洁度。自查过程中,支行所有临柜人员都能自觉遵守人行及行内对人民币挑剔、整理的相关要求,按照《不宜流通人民币挑剔标准》要求对残缺、污损人民币进行挑剔整点,在办理业务结束后,都能主动、及时、准确的按要求将每笔收进的现金进行币别、质量的把关和挑剔整理,保证在对外支付时做到券别清晰、券面整洁、券捆整齐,自营网点能够并按标准捆扎、盖章并及时上缴分行金库。

(四)假币收缴、鉴定管理办法执行情况。办理假币收缴业务人员均持有《反假货币上岗资格证书》上岗证;各支行发现假币均能按规定程序进行假币鉴定、收缴及登记、保管,能够做到账实相符,收缴的假币实物由分行财务会计部统一按规定及时上缴石河子市人民银行;无截留或私自处理收缴、鉴定、没收的假币的情况,未发现有已收缴、没收的假币重新流出情况。

(五)、ATM机等清分设备的使用情况。目前,我分行自营网点:分行出纳班共有人民币清分机一台,直属营业部配备三台ATM和一台自助存取款一体机;北四路支行自助银行配备了两台ATM机和一台自助存取款机。二类支行及代理网点:布放ATM机具共计28台,各支行储蓄柜员均配备假币鉴别仪。截止自查结束,分行自助机具运行良好,未发生因现金配置有误发生的运行不畅或客户投诉问题。支行ATM管理人员在对自助机具的现金管理及配置工作方面能够严格遵守分行下发《ATM管理办法》中相

关现金配置的要求,在配置现金时均能做到对配置入钞箱的人民币严格把关,保证券别清晰、券面整洁,确保客户在使用本行ATM时操作顺畅、金额准确。

今后我行将继续加强临柜人员在人民币收付业务方面的培训力度,要求临柜人员必须反复学习人民银行有关管理制度及分行下发的各项规定,严格规范操作,提高履行执行政策和管理规定的能力,切实做好人民币收付业务工作。

2011年上半年人民币收付业务的自查报告

关于通州华商村镇银行

2011年上半年人民币收付业务的自查报告

中国人民银行通州支行货币金银股:

根据(通州银)检字【2011】第8号文件、《江苏省银行业金融机构执行人民银行人民币流通政策情况评价办法(试行)》及《通州区银行业机构反假货币工作考核评比细则》,本行对2011年上半年人民币收付业务进行了自查工作,现将自查情况汇报如下。

一、内控制度建设情况

依据《中国人民银行法》和《人民币管理条例》,结合控股行昆山农村商业银行有关人民币收付业务的规定,本行制定了《通州华商村镇银行现金收付柜面监督实施细则》和《通州华商村镇银行银行人民币收付业务知识学习与培训制度》,加强了对开户单位现金支付、个人结算、活期储蓄账户支付、大额现金收付审批、登记和备案的管理,规定了相应的处罚条例,明确了临柜人员定期培训的计划和要求,进一步规范了本行内控制度的建设。

二、营业场所建设情况

本行在柜面窗台显眼位置处摆放着兑换残损污损人民币标识牌,承诺无偿兑换并提供券别调剂的服务;本行在营业大厅墙壁上挂有《残损污损人民币兑换办法》和《不宜流通人民币挑剔标准》标识牌,并标注举报监督电话。

三、临柜人员业务管理情况

本行定期对临柜人员进行人民币收付业务知识学习与培训,认真研究《中国人民银行法》、《人民币管理条例》及《中国人民银行残缺污损人民币兑换办法》。每位临柜人员均能熟练掌握不宜流通人民币的挑剔标准和残缺污损人民币兑换标准,并按程序规范操作。临柜人员均能做到不对外支付不宜流通人民币、只收不付人民币、停止流通人民币。临柜人员均能根据客户的需要,办理券别调剂业务。本行主出纳与一名临柜人员能及时对回笼款进行整点挑剔,并严格实行现金收付“两条线”管理。

本行能积极参与当地人行组织的反假货币宣传活动,对临柜人员定期开展反假货币知识学习与培训。本行所有员工均取得反假货币上岗证。本行在营业大厅内建立了反假货币宣传牌,并摆放了反假货币宣传资料,可供客户学习。本行根据当地人行的通知,组织临柜人员参加货币真伪识别师与货币真伪鉴别师考试。现本行临柜人员均能熟练掌握如何收缴鉴定假币。

四、缴存款质量情况

本行具有先进的点钞机及捆钞机,多余库存现金缴存至通州建行营业部,钱捆质量符合“五好”标准。

五、反假机具管理情况

本行配备了五台点钞机,每个柜台配备一台,并在营业厅内配备一台为客户所用,并定期进行更新升级。

六、执行人民银行人民币流通政策等相关业务情况

本行均能按照当地人民银行有关人民币流通政策的相关规定严格执行,没有出现与人民银行规定相违背的情形。并定期组织本行所有临柜人员学习人民银行人民币流通等政策,熟练掌握业务知识以便更好的服务于广大市民。

本行通过对2011年上半年人民币收付业务的自查,充分认识到本行与人民银行有关规定还有一定的差距,本行为新成立的村镇银行,硬件设施及内控制度建设中都存在不足。在今后工作中,本行会严格遵守《江苏省银行业金融机构执行人民银行人民币流通政策情况评价办法(试行)》及《通州区银行业机构反假货币工作考核评比细则》的相关要求,并组织本行员工认真学习相关规章制度,将人民币收付业务工作做得更好。

通州华商村镇银行 二〇一一年五月六日

人民币收付业务自查报告

石河子市分行人民币支付业务自查

报告

按照《中国人民银行关于开展石河子辖区2011年人民币收付业务检查工作的通知》(石银办〔2011〕50号)文件要求,为进一步协助人民银行做好辖区人民币收付业务监督管理,结合我行人民币收付业务实际情况,提出了具体的检查要求,针对人民币收付业务的内控制度建设、营业场所公示内容、人民币缴存款质量等业务进行了自查,现将自查情况汇报如下:

为进一步贯彻落实《中华人民共和国人民币管理条例》和《中国人民银行残缺污损人民币兑换办法》以及中国人民银行《不宜流通人民币挑剔标准》的相关规定,切实规范人民币收付业务,维护人民币信誉,提升我行公众可信度,树立文明服务窗口形象,我行组织职工认真学习了相关文件,并对员工进行了业务培训。

一、领导重视,认真组织。 为贯彻落实和配合好人民银行的检查工作要求,加强对我行人民币收付检查工作的组织领导,分行成立人民币收付工作自查领导小组,组员包括个人业务部、公司业务部、审计部、会计结算部。领导小组下设办公室,办公室设在会计结算部。在开展自查工作前,我行组织相关人员认真学习和贯彻落实人民银行关于人民币支付检查的通知要求,充分认识到开展人民币收付自查工作的重要意义,并以此次检查为契机,对全行人民币收付管理进行一次全面的梳理,争取在自查阶段将存在的问题全部查出,并落实整改。

二、全员行动,以查促规。

(一)、人民币收付管理制度执行情况。1、分行各网点在日常的现金业务收付过程中,能够严格执行上级行下发的《现金业务管理办法》。在具体业务办理的过程中,要求柜员必须对涉及现金收付的细节严格、认真的执行遵守。如“唱收唱付、钱款当面点清、所有经手现金必须验钞”等现金收付细节。2、加强现金需求预测,确保现金供应。现金供应问题是关系到金融稳定乃至社会稳定的全局性问题,通过学习,职工对现金需求预测工作的重要性有了进一步的认识,按时向分行财务会计部上报现金需求预测,科学预测支行业务所需现金数量、券别,同时积极了解客户对现金的需求倾向,提高现金预测的准确性。3、分行制订《中国邮政储蓄银行人民币现金出纳管理办法》(邮银发〔2009〕655号)办法;要求网点按月对临柜人员进行人民币收付业务知识学习培训;并设置检查人员,将检查、培训情况在登记簿登记,待分行审计部、财务会计部抽查。

(二)、增强社会责任感,树立窗口服务意识。我行各网点均按照人民银行要求在营业场所公示无偿兑换残缺污损人民币兑换办法、举报电话,并设置了残损缺人民币兑换窗口,认真贯彻执行《中华人民共和国人民币管理条例》《中国人民银行残缺污损人民币兑换办法》等法规,无偿为公众提供人民币券别调剂和残缺污损人民币兑换服务,无相互推诿拒绝兑换现象发生,无将

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回收的残损人民币对个支付给客户行为。

(三)、规范人民币收付业务,提高流通中人民币整洁度。自查过程中,支行所有临柜人员都能自觉遵守人行及行内对人民币挑剔、整理的相关要求,按照《不宜流通人民币挑剔标准》要求对残缺、污损人民币进行挑剔整点,在办理业务结束后,都能主动、及时、准确的按要求将每笔收进的现金进行币别、质量的把关和挑剔整理,保证在对外支付时做到券别清晰、券面整洁、券捆整齐,自营网点能够并按标准捆扎、盖章并及时上缴分行金库。

(四)假币收缴、鉴定管理办法执行情况。办理假币收缴业务人员均持有《反假货币上岗资格证书》上岗证;各支行发现假币均能按规定程序进行假币鉴定、收缴及登记、保管,能够做到账实相符,收缴的假币实物由分行财务会计部统一按规定及时上缴石河子市人民银行;无截留或私自处理收缴、鉴定、没收的假币的情况,未发现有已收缴、没收的假币重新流出情况。

(五)、ATM机等清分设备的使用情况。目前,我分行自营网点:分行出纳班共有人民币清分机一台,直属营业部配备三台ATM和一台自助存取款一体机;北四路支行自助银行配备了两台ATM机和一台自助存取款机。二类支行及代理网点:布放ATM机具共计28台,各支行储蓄柜员均配备假币鉴别仪。截止自查结束,分行自助机具运行良好,未发生因现金配置有误发生的运行不畅或客户投诉问题。支行ATM管理人员在对自助机具的现金管理及配置工作方面能够严格遵守分行下发《ATM管理办法》中相

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关现金配置的要求,在配置现金时均能做到对配置入钞箱的人民币严格把关,保证券别清晰、券面整洁,确保客户在使用本行ATM时操作顺畅、金额准确。

今后我行将继续加强临柜人员在人民币收付业务方面的培训力度,要求临柜人员必须反复学习人民银行有关管理制度及分行下发的各项规定,严格规范操作,提高履行执行政策和管理规定的能力,切实做好人民币收付业务工作。

关于人民币现金收付和反假货币工作的自查报告档

关于人民币现金收付和反假货币工作的自查报告

为进一步贯彻落实《中华人民共和国人民币管理条例》和《中国人民银行假币收缴、鉴定管理办法》、《中国人民银行残缺污损人民币兑换办法》以及中国人民银行《不宜流通人民币挑剔标准》的相关规定,切实规范人民币收付业务,维护人民币信誉,提升我行公众可信度,树立文明服务窗口形象,我行组织职工认真学习了相关文件,并对员工进行了业务培训,现就我行人民币现金收付和反假货币工作情况汇报如下:

一、规范人民币收付业务,提高流通中人民币整洁度。我行柜员严格按照《不宜流通人民币挑剔标准》要求对残缺、污损人民币进行挑剔整点。

二、加强内部管理,严格执行现金调缴款业务规定。我行缴款、付款时,做到了符合”五好”钱捆的标准:点准墩齐挑净捆紧印章清晰。

三、增强社会责任感,树立窗口服务意识.我行认真贯彻执行《中华人民共和国人民币管理条例》《中国人民银行残缺污损人民币兑换办法》等法规,无偿为公众提供人民币券别调剂和残缺污损人民币兑换服务,无相互推诿拒绝兑换现象发生,无将回收的残损人民币对个支付给客户行为。

四、重视反假货币工作,建立长效机制.临柜人员能自觉遵守《中国人民银行假币收缴鉴定管理办法》,严格按假币收缴流程进行操作,对收缴的假人民币纸币,当面在正反两面加盖假币字样的蓝色戳记,对假硬币当面以统一格式的专用袋加封,封口处加盖假币字样戳记,并在专用袋上标明币种券别面额枚数冠字号码,对应的《假币收缴凭证》编号等细项,加盖收缴人、复核人名章.按月上缴假币实物。

五、加大反假宣传力度.我行对外公示了《中国人民银行假币收缴鉴定管理办法》《中国人民银行残缺污损人民币兑换办法》《不宜流通人民币挑剔标准》,设立了残损人民币兑换窗口,挂放标识牌。

六、反假货币检查.我行在日常工作检查时,将人民币收付业务及反假货币工作作为例行检查

的事项,重点检查了临柜人员人民币收付管理情况,兑换残缺污损人民币时掌握兑换标准是是否准确,程序是否规范,是否准确掌握不宜流通人民币挑剔标准,是否根据合理需要原则为公众输券别调剂业务,是否对回笼款及时进行整点挑剔,流通券与残损有无互相夹带现象,收缴假币操作规程执行情况及实物上缴情况。

人民币收付业务

人民币收付业务

一、单选题

1、《中国人民银行残缺污损人民币兑换办法》于 B 颁布。

A.2003年11月12日 B.2003年12月24日 C.2003年11月25日

2、人民币纸币票面缺少面积在 B 平方毫米以上的不宜流通 。

A.15 B.20 C.25

3、人民币纸币票面裂口2处以上,长度每处超过 C 毫米以上的不宜流通。

A.3 B.4 C.5 D. 6

4、人民币纸币票面污渍、涂写字迹面积超过 A 平方厘米以上的不宜流通。

A.2 B.3 C.4 D.5

5、纸币呈正十字形缺少四分之一的, B 兑换。

A.按原面额的全额 B.按原面额的一半 C.不予

6、办理人民币存取款业务的金融机构应当根据 B 的原则,办理人民币券别调剂业务。

A.收益最大化 B. 合理需要 C.供需严格匹配

7、金融机构在办理残缺、污损人民币兑换业务时,不予兑换的残缺、污损人民币,应 C 。

A.上缴中国人民银行 B.金融机构留存 C.退回原持有人

8、残缺、污损人民币持有人对金融机构认定的兑换结果有异议的,经持有人要求,金融机构应出具认定证明并 A 该残缺、污损人民币。

A.退回 B.没收 C.保管

9、 公众持有的残缺、污损的人民币应到 C 兑换。

A.中国人民银行

B.中国人民银行指定的金融机构

C.所有办理人民币存取款业务的金融机构

10、人民银行分支机构应对开办行办理存取现金业务,实行预约管理。开办行办理存取现金业务,应提前 A 工作日向人民银行分支机构预约存取现金的时间、金额、券别。

A.一个 B.二个 C. 三个

二、多选题

1、中国人民银行依据 CD 制定了《中国人民银行残缺污损人民币兑换办法》

A. 《不宜流通人民币挑剔标准》

B. 《人民币图样管理办法》

C. 《中华人民共和国人民币管理条例》

D. 《中华人民共和国中国人民银行法》

2、故意毁损人民币的行为有 ABD 。

A.在人民币上乱写乱画 B.熔炼硬币 C.装帧人民币 D.用人民币制作工艺品

3、人民币纸币具有以下 BD 情形的不宜流通。

A.票面略有起皱 B.票面纸质绵软 C.票面有折痕 D.脱色、变色、变形

4、硬币有以下 ABD 情形的不宜流通

A.穿孔 B.裂口 C.划痕 D.氧化

5、“五好钱捆”的要求包括 ABCD 。

A.点准 B.挑净 C.墩齐 D.捆紧 E.标签清楚

6、残缺、污损人民币兑换分 AC 情况。

A.全额 B.四分之三额 C.半额 D.四分之一额

7、残缺、污损人民币是指 BCD ,不宜再继续流通使用的人民币。

A.票面有折角

B.票面撕裂、损缺

C.因自然磨损、侵蚀,外观、质地受损

D.颜色变化,图案不清晰,防伪特征受损

8、特殊残缺、污损人民币是指票面因火灾、虫蛀、鼠咬、霉烂等特殊原因,造成 ACD 受损,纸张炭化、变形、变形、图案不清晰,不宜再继续流通使用的人民币。

A.外观 B.新旧程度 C.质地 D.防伪特征

9、特殊残缺、污损人民币剩余面积是指 BCD 能按原样连接的实物面积。

A.防伪特征 B. 图案 C. 文字 D. 纸张

10、银行业金融机构开办存取现金业务,应当符合 ABCDE 基本条件。

A.在人民银行分支机构营业部门开立人民币存款账户

B.建立完善的现金管理内部控制制度和业务操作规程

C.配备从事现金业务的专业人员,包括管理人员和操作人员

D.具备现金保管和现金押运条件, 以及现金清分(机械和手工)场地、设备

E.具备接入人民银行货币金银业务应用系统的技术条件和安全保障措施

三、判断题

1、《不宜流通人民币挑剔标准》自2004年1月1日开始执行。( √ )

2、能辨别面额 ,票面剩余四分之三(含四分之三),其图案 、文字能按原样连接的残缺 、污损人民币 ,金融机构应向持有人按原面额的一半兑换 。 ( × )

3、人民币纸张票面裂口2处以上,长度每处超过5毫米以上的不宜流通。( √ )

4、人民币纸币片面污渍、涂写字迹遮盖了防伪特征之一的适宜流通。( × )

5、人民币硬币有穿孔、裂口、变形、磨损、氧化、文字、面额数字、图案模糊不清全部情形的不宜流通。( × )

6、特殊残缺、污损人民币专用袋及封签具有可恢复性。( × )

7、金融机构应按照中国人民银行的有关规定,将兑换的残缺、污损人民币交存当地中国人民银行。( √ )

8、对兑换的残缺、污损人民币纸币,金融机构应当面使用专用袋密封保管,并在袋外封签上加盖“兑换”戳记。(× )

9、银行业金融机构存取现金业务,是指银行业金融机构在人民银行发行库办理的交存现金和支取现金业务。( √ )

10、银行业金融机构办理存取现金业务人员发生变动的,开办行应在发生变动之日起3个工作日内,办理人员变更手续( × )

四、案例题

1、某张第五套2005年版人民币100元纸币因火灾,中间部分缺失,纸张不能按原样连接,

左半边剩余面积占票面总面积的三分之一,右半边剩余面积占票面总面积的三分之一。对该张纸币表述正确的是 C 。

A.可全额兑换 B.可半额兑换

C.不予兑换 D.主要防伪特征未损坏,则视情况予以兑换

2015人民币收付自查报告

2015人民币收付自查报告

自2015年1月1日以来,莱商银行临沂分行认真学习并贯彻了《人民币收付业务管理办法》等相关制度,在平时工作中坚决执行制度,不放松对人民币收付业务的严格要求,现将自查情况进行以下汇报:

1、制定并认真学习了人民币收付业务管理的相关条例及内部考核制度,定期进行人民币收付业务知识的培训与学习交流;

2、在柜台醒目位置,公示了无偿兑换残缺污损人民币、提供券别调剂的服务承诺及举报电话、残缺污损人民币兑换办法、不宜流通人民币挑剔标准并按要求组织爱护人民币的宣传;

3、向客户无偿兑换残缺污损人民币,通过准确与规范的兑换标准与兑换程序,严格按照不宜流通人民币的挑剔标准,对不宜流通的人民币与停止流通的人民币进行兑换;根据合理需要无偿为公众办理券别调剂业务;对回笼款及时进行整点与挑剔,不存在流通券与残损券互相夹带的现象。

4、对于缴存到人民币银行(工商银行沂蒙路支行)的钱捆符合“五好钱捆”标准,残损券按规定逐级解缴到人民银行且流通券清分无差错、残损券复点无差错。

5、办理假币收缴业务人员均持有《反假货币上岗资格证书》;发现假币后严格按规定程序收缴、鉴定、登记、保管,确保账实相符;收缴的假币实物按规定及时上缴当地人民银行,不存在截留或私自处理收缴、鉴定、没收假币的情况,不存在已收缴、没收的假币重新流出的

情况。

6、树立服务意识,认真受理顾客投诉的情况,时时接受公众的监督。

莱商银行临沂分行 2015/10/20

人民币管理自查报告

邮储银行怀德支行关于人民币管理工作的

自查报告

为进一步贯彻落实人行的相关规定,切实规范邮储银行人民币收付业务,维护人民币信誉,提升邮储银行公众可信度,树立文明服务窗口形象,我行组织临柜人员认真学习了相关文件,并对员工进行了业务培训,现就我行人民币现金收付和反假货币工作情况汇报如下:

一、加强现金需求预测,确保现金供应。现金供应问题是关系到金融稳定乃至社会稳定的全局性问题,通过学习,职工对现金需求预测工作的重要性有了进一步的认识,按时向市分行上报现金需求预测,科学预测我行业务所需现金数量、券别,同时积极了解客户对现金的需求倾向,提高现金预测的准确性。

二、规范人民币收付业务,提高流通中人民币整洁度。我行柜员能按照《不宜流通人民币挑剔标准》要求对残缺、污损人民币进行挑剔整点,并按标准及时上缴市分行金库再由市分行统一清分、捆扎、盖章后上缴人民银行。

三、加强内部管理,严格执行现金调拨款业务规定。我行缴提款项时,严格执行存取款预约制度,对缴存人民银行的款项,做到了符合”五好”钱捆的标准,点准墩齐挑净捆紧印章清晰,标签粘贴合规。

四、加强大额现金支取登记备案落实制度。

落实储蓄实名制度,严格客户信息登记制度,对在储蓄业务发生大额(五万元以上)现金支付的储户必须提前一天登记预约,并对提供的有效证件的合法性进行严格审核,确定储户身份,相关的个人数据信息档案较为健全。

五、增强社会责任感,树立窗口服务意识。我行认真贯彻执行《中华人民共和国人民币管理条例》《中国人民银行残缺污损人民币兑换办法》等法规,无偿为公众提供人民币券别调剂和残缺污损人民币兑换服务,无相互推诿拒绝兑换现象发生,无将回收的残损人民币对个支付给客户行为。

六、重视反假货币工作,建立长效机制。临柜人员能自觉遵守《中国人民银行假币收缴鉴定管理办法》,严格按假币收缴流程进行操作,对收缴的假人民币纸币,当面在假币上加盖假币字样的戳记,对应的《假币收缴凭证》编号等细项并按月上缴假币实物。

七、加大反假宣传力度。我行利用网点优势,加大反假宣传力度,柜台摆放反假货币宣传材料。对外公示了《中国人民银行假币收缴鉴定管理办法》《中国人民银行残缺污损人民币兑换办法》《不宜流通人民币挑剔标准》,设立了残损人民币兑换窗口,挂放标识牌,公布了人民银行货币金银科举报电话。

八、反假货币检查。我行在日常工作检查时,将人民币

收付业务及反假货币工作作为常规检查事项,重点检查了临柜人员人民币收付管理情况,兑换残缺污损人民币时掌握兑换标准是否准确,程序是否规范,是否准确掌握不宜流通人民币挑剔标准,是否根据合理需要原则为公众办理券别调剂业务,是否对回笼款及时进行整点挑剔,流通券与残损有无互相夹带现象,收缴假币操作规程执行情况及实物上缴情况。

我行要求临柜人员必须反复学习人民银行有关管理制度,严格规范操作,提高履行执行政策和管理规定的能力,切实做好人民币收付业务和反假货币工作。

二0一二年七月二十日

人民币收付自查

XX信用社人民币流通业务的自查报告

根据沈银办发[2011]189号和辽农信联会计电传

[2011]31号文件要求,XX信用社对2011年人民币收付业务进行了自查工作,现将自查情况汇报如下。

一、内控制度建设情况

依据《中国人民银行法》和《人民币管理条例》,结合东港市人民银行、东港市农村信用合作联社有关人民币收付业务的规定,我社加强了对开户单位现金支付、个人结算、活期储蓄账户支付、大额现金收付审批、登记和备案的管理,规定了相应的处罚条例,明确了临柜人员定期培训的计划和要求,进一步规范了我社内控制度的建设。

二、营业场所建设情况

我社在柜面窗台显眼位置处摆放着兑换残损污损人民币标识牌,承诺无偿兑换并提供券别调剂的服务;我社在营业大厅挂有《残损污损人民币兑换办法》和《不宜流通人民币挑剔标准》标识牌,并标注举报监督电话。

三、临柜人员业务管理情况

我社定期对临柜人员进行人民币收付业务知识学习与培训,认真研究《中国人民银行法》、《人民币管理条例》及《中国人民银行残缺污损人民币兑换办法》。每位临柜人员均能熟练掌握不宜流通人民币的挑剔标准和残缺污损人民

币兑换标准,并按程序规范操作。临柜人员均能做到不对外支付不宜流通人民币、只收不付人民币、停止流通人民币。临柜人员均能根据客户的需要,办理券别调剂业务。我社一号账簿出纳与一名临柜人员能及时对回笼款进行整点挑剔,并严格实行现金收付“两条线”管理。

我社能积极参与当地人行组织的反假货币宣传活动,对临柜人员定期开展反假货币知识学习与培训。我社在营业大厅内建立了反假货币宣传牌,并摆放了反假货币宣传资料,可供客户学习。我社根据当地人行的通知,组织临柜人员参加货币真伪识别师与货币真伪鉴别师考试。现我社临柜人员均能熟练掌握如何收缴鉴定假币。

四、缴存款质量情况

我社具有点钞机及手工捆钞机,多余库存现金缴存至东港联社营业部,钱捆质量符合“五好”标准。

五、反假机具管理情况

我社配备了三台点钞机,每个柜台配备一台,并在营业厅内配备一台为客户所用。

六、执行人民银行人民币流通政策等相关业务情况 我社均能按照当地人民银行有关人民币流通政策的相关规定严格执行,没有出现与人民银行规定相违背的情形。并定期组织我社所有临柜人员学习人民银行人民币流通等政策,熟练掌握业务知识以便更好的服务于广大市民。

我社通过对2011年人民币收付业务的自查,充分认识到我社与人民银行有关规定还有一定的差距,我社地处偏远,硬件设施及内控制度建设中都存在不足。在今后工作中,我社会严格遵守人民银行及东港联社的相关要求,并组织我社员工认真学习相关规章制度,将人民币收付业务工作做得更好。

XX

2011信用社 年10月18日

年人民币收付业务的自查报告

2012年上半年人民币收付业务的自查报告

州联社:

根据《XXX农村信用联社股份有限公司关于加强人民币收付业务自查工作的通知》,本社以主任XXX为组长,会计主管XX、会计XX、出纳XXXX为成员成立了自查小组,对2012年上半年人民币收付业务进行了自查工作,现将自查情况汇报如下: 一. 营业场所收付业务器具配置情况

本社配备了四台点钞机,柜面配备两台,并在营业厅内配备一台方便客户使用。点钞机定期维护,防伪性能符合要求,无误收误付假币现象,条件所限我社未安装自动存取款机。

二. 临柜人员业务管理情况

本社定期对临柜人员进行人民币收付业务知识学习与培训,每位临柜人员均能掌握不宜流通人民币的挑剔标准和残缺污损人民币兑换标准,并按程序规范操作。临柜人员均能做到不对外支付不宜流通人民币、只收不付人民币、停止流通人民币。临柜人员均能根据客户的需要,办理券别调剂业务。未对外支付未经清分的人民币。

三. 营业场所建设情况

本社在柜面窗台显眼位置处摆放着兑换残损污损人民币标识牌,承诺无偿兑换并提供券别调剂的服务;在营业大厅墙壁上挂有《残损污损人民币兑换办法》和《不宜流通人民币挑剔标准》标识牌,并标注举报监督电话。我网点未专设兑换窗口,但柜面

窗口均对外办理兑换。

四.网点反假宣传机具、反假宣传资料配备情况

我社因条件所限限未配备专门反假币宣传机具,但不定期在营业大厅内摆放了反假货币宣传资料,可供客户学习。截至目前暂无客户投诉举报。

5. 反假币制度执行情况

1.持证情况:本社4名临柜人员,其中三人均取得反假币上岗证,收缴假币时保证至少两名柜员经办.现已督促未取得反假币上岗证相关人员尽快考取该证。

2.收缴假币执行情况:发现假币时当面加盖“假币”印章,并开具假币收缴凭证及登记《假币收缴登记薄》,假币收缴流程合规。无将假币退还客户及将已盖章假币流入市场现象。

3.假币保管及上缴情况:假币实物由出纳专夹保管,保管期限内平行交接,账实相符;收缴的假币及时录入反假币系统,但未按月上缴当地人民银行。目前已督促相关人员整改,确保已收缴的假币按月上缴。

6.假币纠纷的投诉电话公示情况

经调查发现我社未公示假币纠纷的投诉电话,现已进行整改,在营业厅内公布假币纠纷的投诉电话,接受广大群众监督。

本社通过对2012年上半年人民币收付业务的自查,充分认

识到我社与人民银行有关规定还有一定的差距,我社为村镇银行网点,硬件设施及内控制度建设中都存在不足。在今后工作中,本行会严格遵守相关要求,并组织本行员工认真学习相关规章制度,将人民币收付业务工作做得更好。

XXXXX分社

2012年8月31日