人民币收付自查报告

人民币收付业务自查报告

石河子市分行人民币支付业务自查

报告

按照《中国人民银行关于开展石河子辖区2011年人民币收付业务检查工作的通知》(石银办〔2011〕50号)文件要求,为进一步协助人民银行做好辖区人民币收付业务监督管理,结合我行人民币收付业务实际情况,提出了具体的检查要求,针对人民币收付业务的内控制度建设、营业场所公示内容、人民币缴存款质量等业务进行了自查,现将自查情况汇报如下:

为进一步贯彻落实《中华人民共和国人民币管理条例》和《中国人民银行残缺污损人民币兑换办法》以及中国人民银行《不宜流通人民币挑剔标准》的相关规定,切实规范人民币收付业务,维护人民币信誉,提升我行公众可信度,树立文明服务窗口形象,我行组织职工认真学习了相关文件,并对员工进行了业务培训。

一、领导重视,认真组织。 为贯彻落实和配合好人民银行的检查工作要求,加强对我行人民币收付检查工作的组织领导,分行成立人民币收付工作自查领导小组,组员包括个人业务部、公司业务部、审计部、会计结算部。领导小组下设办公室,办公室设在会计结算部。在开展自查工作前,我行组织相关人员认真学习和贯彻落实人民银行关于人民币支付检查的通知要求,充分认识到开展人民币收付自查工作的重要意义,并以此次检查为契机,对全行人民币收付管理进行一次全面的梳理,争取在自查阶段将存在的问题全部查出,并落实整改。

二、全员行动,以查促规。

(一)、人民币收付管理制度执行情况。1、分行各网点在日常的现金业务收付过程中,能够严格执行上级行下发的《现金业务管理办法》。在具体业务办理的过程中,要求柜员必须对涉及现金收付的细节严格、认真的执行遵守。如“唱收唱付、钱款当面点清、所有经手现金必须验钞”等现金收付细节。2、加强现金需求预测,确保现金供应。现金供应问题是关系到金融稳定乃至社会稳定的全局性问题,通过学习,职工对现金需求预测工作的重要性有了进一步的认识,按时向分行财务会计部上报现金需求预测,科学预测支行业务所需现金数量、券别,同时积极了解客户对现金的需求倾向,提高现金预测的准确性。3、分行制订《中国邮政储蓄银行人民币现金出纳管理办法》(邮银发〔2009〕655号)办法;要求网点按月对临柜人员进行人民币收付业务知识学习培训;并设置检查人员,将检查、培训情况在登记簿登记,待分行审计部、财务会计部抽查。

(二)、增强社会责任感,树立窗口服务意识。我行各网点均按照人民银行要求在营业场所公示无偿兑换残缺污损人民币兑换办法、举报电话,并设置了残损缺人民币兑换窗口,认真贯彻执行《中华人民共和国人民币管理条例》《中国人民银行残缺污损人民币兑换办法》等法规,无偿为公众提供人民币券别调剂和残缺污损人民币兑换服务,无相互推诿拒绝兑换现象发生,无将

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回收的残损人民币对个支付给客户行为。

(三)、规范人民币收付业务,提高流通中人民币整洁度。自查过程中,支行所有临柜人员都能自觉遵守人行及行内对人民币挑剔、整理的相关要求,按照《不宜流通人民币挑剔标准》要求对残缺、污损人民币进行挑剔整点,在办理业务结束后,都能主动、及时、准确的按要求将每笔收进的现金进行币别、质量的把关和挑剔整理,保证在对外支付时做到券别清晰、券面整洁、券捆整齐,自营网点能够并按标准捆扎、盖章并及时上缴分行金库。

(四)假币收缴、鉴定管理办法执行情况。办理假币收缴业务人员均持有《反假货币上岗资格证书》上岗证;各支行发现假币均能按规定程序进行假币鉴定、收缴及登记、保管,能够做到账实相符,收缴的假币实物由分行财务会计部统一按规定及时上缴石河子市人民银行;无截留或私自处理收缴、鉴定、没收的假币的情况,未发现有已收缴、没收的假币重新流出情况。

(五)、ATM机等清分设备的使用情况。目前,我分行自营网点:分行出纳班共有人民币清分机一台,直属营业部配备三台ATM和一台自助存取款一体机;北四路支行自助银行配备了两台ATM机和一台自助存取款机。二类支行及代理网点:布放ATM机具共计28台,各支行储蓄柜员均配备假币鉴别仪。截止自查结束,分行自助机具运行良好,未发生因现金配置有误发生的运行不畅或客户投诉问题。支行ATM管理人员在对自助机具的现金管理及配置工作方面能够严格遵守分行下发《ATM管理办法》中相

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关现金配置的要求,在配置现金时均能做到对配置入钞箱的人民币严格把关,保证券别清晰、券面整洁,确保客户在使用本行ATM时操作顺畅、金额准确。

今后我行将继续加强临柜人员在人民币收付业务方面的培训力度,要求临柜人员必须反复学习人民银行有关管理制度及分行下发的各项规定,严格规范操作,提高履行执行政策和管理规定的能力,切实做好人民币收付业务工作。

2015人民币收付自查报告

2015人民币收付自查报告

自2015年1月1日以来,莱商银行临沂分行认真学习并贯彻了《人民币收付业务管理办法》等相关制度,在平时工作中坚决执行制度,不放松对人民币收付业务的严格要求,现将自查情况进行以下汇报:

1、制定并认真学习了人民币收付业务管理的相关条例及内部考核制度,定期进行人民币收付业务知识的培训与学习交流;

2、在柜台醒目位置,公示了无偿兑换残缺污损人民币、提供券别调剂的服务承诺及举报电话、残缺污损人民币兑换办法、不宜流通人民币挑剔标准并按要求组织爱护人民币的宣传;

3、向客户无偿兑换残缺污损人民币,通过准确与规范的兑换标准与兑换程序,严格按照不宜流通人民币的挑剔标准,对不宜流通的人民币与停止流通的人民币进行兑换;根据合理需要无偿为公众办理券别调剂业务;对回笼款及时进行整点与挑剔,不存在流通券与残损券互相夹带的现象。

4、对于缴存到人民币银行(工商银行沂蒙路支行)的钱捆符合“五好钱捆”标准,残损券按规定逐级解缴到人民银行且流通券清分无差错、残损券复点无差错。

5、办理假币收缴业务人员均持有《反假货币上岗资格证书》;发现假币后严格按规定程序收缴、鉴定、登记、保管,确保账实相符;收缴的假币实物按规定及时上缴当地人民银行,不存在截留或私自处理收缴、鉴定、没收假币的情况,不存在已收缴、没收的假币重新流出的

情况。

6、树立服务意识,认真受理顾客投诉的情况,时时接受公众的监督。

莱商银行临沂分行 2015/10/20

人民币收付业务自查报告

石河子市分行人民币支付业务自查

报告

按照《中国人民银行关于开展石河子辖区2011年人民币收付业务检查工作的通知》(石银办〔2011〕50号)文件要求,为进一步协助人民银行做好辖区人民币收付业务监督管理,结合我行人民币收付业务实际情况,提出了具体的检查要求,针对人民币收付业务的内控制度建设、营业场所公示内容、人民币缴存款质量等业务进行了自查,现将自查情况汇报如下:

为进一步贯彻落实《中华人民共和国人民币管理条例》和《中国人民银行残缺污损人民币兑换办法》以及中国人民银行《不宜流通人民币挑剔标准》的相关规定,切实规范人民币收付业务,维护人民币信誉,提升我行公众可信度,树立文明服务窗口形象,我行组织职工认真学习了相关文件,并对员工进行了业务培训。

一、领导重视,认真组织。

为贯彻落实和配合好人民银行的检查工作要求,加强对我行人民币收付检查工作的组织领导,分行成立人民币收付工作自查领导小组,组员包括个人业务部、公司业务部、审计部、会计结算部。领导小组下设办公室,办公室设在会计结算部。在开展自查工作前,我行组织相关人员认真学习和贯彻落实人民银行关于人民币支付检查的通知要求,充分认识到开展人民币收付自查工作的重要意义,并以此次检查为契机,对全行人民币收付管理进

行一次全面的梳理,争取在自查阶段将存在的问题全部查出,并落实整改。

二、全员行动,以查促规。

(一)、人民币收付管理制度执行情况。1、分行各网点在日常的现金业务收付过程中,能够严格执行上级行下发的《现金业务管理办法》。在具体业务办理的过程中,要求柜员必须对涉及现金收付的细节严格、认真的执行遵守。如“唱收唱付、钱款当面点清、所有经手现金必须验钞”等现金收付细节。2、加强现金需求预测,确保现金供应。现金供应问题是关系到金融稳定乃至社会稳定的全局性问题,通过学习,职工对现金需求预测工作的重要性有了进一步的认识,按时向分行财务会计部上报现金需求预测,科学预测支行业务所需现金数量、券别,同时积极了解客户对现金的需求倾向,提高现金预测的准确性。3、分行制订《中国邮政储蓄银行人民币现金出纳管理办法》(邮银发〔2009〕655号)办法;要求网点按月对临柜人员进行人民币收付业务知识学习培训;并设置检查人员,将检查、培训情况在登记簿登记,待分行审计部、财务会计部抽查。

(二)、增强社会责任感,树立窗口服务意识。我行各网点均按照人民银行要求在营业场所公示无偿兑换残缺污损人民币兑换办法、举报电话,并设置了残损缺人民币兑换窗口,认真贯彻执行《中华人民共和国人民币管理条例》《中国人民银行残缺污损人民币兑换办法》等法规,无偿为公众提供人民币券别调剂和残缺污损人民币兑换服务,无相互推诿拒绝兑换现象发生,无将

回收的残损人民币对个支付给客户行为。

(三)、规范人民币收付业务,提高流通中人民币整洁度。自查过程中,支行所有临柜人员都能自觉遵守人行及行内对人民币挑剔、整理的相关要求,按照《不宜流通人民币挑剔标准》要求对残缺、污损人民币进行挑剔整点,在办理业务结束后,都能主动、及时、准确的按要求将每笔收进的现金进行币别、质量的把关和挑剔整理,保证在对外支付时做到券别清晰、券面整洁、券捆整齐,自营网点能够并按标准捆扎、盖章并及时上缴分行金库。

(四)假币收缴、鉴定管理办法执行情况。办理假币收缴业务人员均持有《反假货币上岗资格证书》上岗证;各支行发现假币均能按规定程序进行假币鉴定、收缴及登记、保管,能够做到账实相符,收缴的假币实物由分行财务会计部统一按规定及时上缴石河子市人民银行;无截留或私自处理收缴、鉴定、没收的假币的情况,未发现有已收缴、没收的假币重新流出情况。

(五)、ATM机等清分设备的使用情况。目前,我分行自营网点:分行出纳班共有人民币清分机一台,直属营业部配备三台ATM和一台自助存取款一体机;北四路支行自助银行配备了两台ATM机和一台自助存取款机。二类支行及代理网点:布放ATM机具共计28台,各支行储蓄柜员均配备假币鉴别仪。截止自查结束,分行自助机具运行良好,未发生因现金配置有误发生的运行不畅或客户投诉问题。支行ATM管理人员在对自助机具的现金管理及配置工作方面能够严格遵守分行下发《ATM管理办法》中相

关现金配置的要求,在配置现金时均能做到对配置入钞箱的人民币严格把关,保证券别清晰、券面整洁,确保客户在使用本行ATM时操作顺畅、金额准确。

今后我行将继续加强临柜人员在人民币收付业务方面的培训力度,要求临柜人员必须反复学习人民银行有关管理制度及分行下发的各项规定,严格规范操作,提高履行执行政策和管理规定的能力,切实做好人民币收付业务工作。

2011年上半年人民币收付业务的自查报告

关于通州华商村镇银行

2011年上半年人民币收付业务的自查报告

中国人民银行通州支行货币金银股:

根据(通州银)检字【2011】第8号文件、《江苏省银行业金融机构执行人民银行人民币流通政策情况评价办法(试行)》及《通州区银行业机构反假货币工作考核评比细则》,本行对2011年上半年人民币收付业务进行了自查工作,现将自查情况汇报如下。

一、内控制度建设情况

依据《中国人民银行法》和《人民币管理条例》,结合控股行昆山农村商业银行有关人民币收付业务的规定,本行制定了《通州华商村镇银行现金收付柜面监督实施细则》和《通州华商村镇银行银行人民币收付业务知识学习与培训制度》,加强了对开户单位现金支付、个人结算、活期储蓄账户支付、大额现金收付审批、登记和备案的管理,规定了相应的处罚条例,明确了临柜人员定期培训的计划和要求,进一步规范了本行内控制度的建设。

二、营业场所建设情况

本行在柜面窗台显眼位置处摆放着兑换残损污损人民币标识牌,承诺无偿兑换并提供券别调剂的服务;本行在营业大厅墙壁上挂有《残损污损人民币兑换办法》和《不宜流通人民币挑剔标准》标识牌,并标注举报监督电话。

三、临柜人员业务管理情况

本行定期对临柜人员进行人民币收付业务知识学习与培训,认真研究《中国人民银行法》、《人民币管理条例》及《中国人民银行残缺污损人民币兑换办法》。每位临柜人员均能熟练掌握不宜流通人民币的挑剔标准和残缺污损人民币兑换标准,并按程序规范操作。临柜人员均能做到不对外支付不宜流通人民币、只收不付人民币、停止流通人民币。临柜人员均能根据客户的需要,办理券别调剂业务。本行主出纳与一名临柜人员能及时对回笼款进行整点挑剔,并严格实行现金收付“两条线”管理。

本行能积极参与当地人行组织的反假货币宣传活动,对临柜人员定期开展反假货币知识学习与培训。本行所有员工均取得反假货币上岗证。本行在营业大厅内建立了反假货币宣传牌,并摆放了反假货币宣传资料,可供客户学习。本行根据当地人行的通知,组织临柜人员参加货币真伪识别师与货币真伪鉴别师考试。现本行临柜人员均能熟练掌握如何收缴鉴定假币。

四、缴存款质量情况

本行具有先进的点钞机及捆钞机,多余库存现金缴存至通州建行营业部,钱捆质量符合“五好”标准。

五、反假机具管理情况

本行配备了五台点钞机,每个柜台配备一台,并在营业厅内配备一台为客户所用,并定期进行更新升级。

六、执行人民银行人民币流通政策等相关业务情况

本行均能按照当地人民银行有关人民币流通政策的相关规定严格执行,没有出现与人民银行规定相违背的情形。并定期组织本行所有临柜人员学习人民银行人民币流通等政策,熟练掌握业务知识以便更好的服务于广大市民。

本行通过对2011年上半年人民币收付业务的自查,充分认识到本行与人民银行有关规定还有一定的差距,本行为新成立的村镇银行,硬件设施及内控制度建设中都存在不足。在今后工作中,本行会严格遵守《江苏省银行业金融机构执行人民银行人民币流通政策情况评价办法(试行)》及《通州区银行业机构反假货币工作考核评比细则》的相关要求,并组织本行员工认真学习相关规章制度,将人民币收付业务工作做得更好。

通州华商村镇银行 二〇一一年五月六日

年人民币收付业务的自查报告

2012年上半年人民币收付业务的自查报告

州联社:

根据《XXX农村信用联社股份有限公司关于加强人民币收付业务自查工作的通知》,本社以主任XXX为组长,会计主管XX、会计XX、出纳XXXX为成员成立了自查小组,对2012年上半年人民币收付业务进行了自查工作,现将自查情况汇报如下: 一. 营业场所收付业务器具配置情况

本社配备了四台点钞机,柜面配备两台,并在营业厅内配备一台方便客户使用。点钞机定期维护,防伪性能符合要求,无误收误付假币现象,条件所限我社未安装自动存取款机。

二. 临柜人员业务管理情况

本社定期对临柜人员进行人民币收付业务知识学习与培训,每位临柜人员均能掌握不宜流通人民币的挑剔标准和残缺污损人民币兑换标准,并按程序规范操作。临柜人员均能做到不对外支付不宜流通人民币、只收不付人民币、停止流通人民币。临柜人员均能根据客户的需要,办理券别调剂业务。未对外支付未经清分的人民币。

三. 营业场所建设情况

本社在柜面窗台显眼位置处摆放着兑换残损污损人民币标识牌,承诺无偿兑换并提供券别调剂的服务;在营业大厅墙壁上挂有《残损污损人民币兑换办法》和《不宜流通人民币挑剔标准》标识牌,并标注举报监督电话。我网点未专设兑换窗口,但柜面

窗口均对外办理兑换。

四.网点反假宣传机具、反假宣传资料配备情况

我社因条件所限限未配备专门反假币宣传机具,但不定期在营业大厅内摆放了反假货币宣传资料,可供客户学习。截至目前暂无客户投诉举报。

5. 反假币制度执行情况

1.持证情况:本社4名临柜人员,其中三人均取得反假币上岗证,收缴假币时保证至少两名柜员经办.现已督促未取得反假币上岗证相关人员尽快考取该证。

2.收缴假币执行情况:发现假币时当面加盖“假币”印章,并开具假币收缴凭证及登记《假币收缴登记薄》,假币收缴流程合规。无将假币退还客户及将已盖章假币流入市场现象。

3.假币保管及上缴情况:假币实物由出纳专夹保管,保管期限内平行交接,账实相符;收缴的假币及时录入反假币系统,但未按月上缴当地人民银行。目前已督促相关人员整改,确保已收缴的假币按月上缴。

6.假币纠纷的投诉电话公示情况

经调查发现我社未公示假币纠纷的投诉电话,现已进行整改,在营业厅内公布假币纠纷的投诉电话,接受广大群众监督。

本社通过对2012年上半年人民币收付业务的自查,充分认

识到我社与人民银行有关规定还有一定的差距,我社为村镇银行网点,硬件设施及内控制度建设中都存在不足。在今后工作中,本行会严格遵守相关要求,并组织本行员工认真学习相关规章制度,将人民币收付业务工作做得更好。

XXXXX分社

2012年8月31日

2011年上半年人民币收付业务的自查报告

关于通州华商村镇银行

2011年上半年人民币收付业务的自查报告

中国人民银行通州支行货币金银股:

根据(通州银)检字【2011】第8号文件、《江苏省银行业金融机构执行人民银行人民币流通政策情况评价办法(试行)》及《通州区银行业机构反假货币工作考核评比细则》,本行对2011年上半年人民币收付业务进行了自查工作,现将自查情况汇报如下。

一、内控制度建设情况

依据《中国人民银行法》和《人民币管理条例》,结合控股行昆山农村商业银行有关人民币收付业务的规定,本行制定了《通州华商村镇银行现金收付柜面监督实施细则》和《通州华商村镇银行银行人民币收付业务知识学习与培训制度》,加强了对开户单位现金支付、个人结算、活期储蓄账户支付、大额现金收付审批、登记和备案的管理,规定了相应的处罚条例,明确了临柜人员定期培训的计划和要求,进一步规范了本行内控制度的建设。

二、营业场所建设情况

本行在柜面窗台显眼位置处摆放着兑换残损污损人民币标识牌,承诺无偿兑换并提供券别调剂的服务;本行在营业大厅墙壁上挂有《残损污损人民币兑换办法》和《不宜流通人民币挑剔标准》标识牌,并标注举报监督电话。

三、临柜人员业务管理情况

本行定期对临柜人员进行人民币收付业务知识学习与培训,认真研究《中国人民银行法》、《人民币管理条例》及《中国人民银行残缺污损人民币兑换办法》。每位临柜人员均能熟练掌握不宜流通人民币的挑剔标准和残缺污损人民币兑换标准,并按程序规范操作。临柜人员均能做到不对外支付不宜流通人民币、只收不付人民币、停止流通人民币。临柜人员均能根据客户的需要,办理券别调剂业务。本行主出纳与一名临柜人员能及时对回笼款进行整点挑剔,并严格实行现金收付“两条线”管理。

本行能积极参与当地人行组织的反假货币宣传活动,对临柜人员定期开展反假货币知识学习与培训。本行所有员工均取得反假货币上岗证。本行在营业大厅内建立了反假货币宣传牌,并摆放了反假货币宣传资料,可供客户学习。本行根据当地人行的通知,组织临柜人员参加货币真伪识别师与货币真伪鉴别师考试。现本行临柜人员均能熟练掌握如何收缴鉴定假币。

四、缴存款质量情况

本行具有先进的点钞机及捆钞机,多余库存现金缴存至通州建行营业部,钱捆质量符合“五好”标准。

五、反假机具管理情况

本行配备了五台点钞机,每个柜台配备一台,并在营业厅内配备一台为客户所用,并定期进行更新升级。

六、执行人民银行人民币流通政策等相关业务情况

本行均能按照当地人民银行有关人民币流通政策的相关规定严格执行,没有出现与人民银行规定相违背的情形。并定期组织本行所有临柜人员学习人民银行人民币流通等政策,熟练掌握业务知识以便更好的服务于广大市民。

本行通过对2011年上半年人民币收付业务的自查,充分认识到本行与人民银行有关规定还有一定的差距,本行为新成立的村镇银行,硬件设施及内控制度建设中都存在不足。在今后工作中,本行会严格遵守《江苏省银行业金融机构执行人民银行人民币流通政策情况评价办法(试行)》及《通州区银行业机构反假货币工作考核评比细则》的相关要求,并组织本行员工认真学习相关规章制度,将人民币收付业务工作做得更好。

通州华商村镇银行 二〇一一年五月六日

人民币收付整改报告

为了进一步加强人民币流通管理,规范人民币收付业务,维护人民币信誉和金融行业的形象,根据南银货金[2009]20号《转发中国人民银行货币金银局关于2009年进一步加强人民币收付业务监管工作的通知》文件要求,按照中国人民银行南昌中心支行货币金银处“关于开展人民币收付业务和假币收缴、鉴定执行情况检查的通知”精神,我中心支行于2009年7月9日至15日组织人员对辖内工行、农行、中行、建行、交行、城市信用社、农村联社、邮政储蓄银行等8家金融机构及下属16个支行网点柜面人民币收付业务及假币收缴情况进行了一次现场检查。

一、检查基本情况

本次检查重点检查了辖内城乡金融机构网点16个,重点是农行、农信社及邮储银行。从检查情况来看,辖内各金融机构均能认真履行法定职责,较好地执行《中华人民共和国人民币管理条例》、《中国人民银行残缺污损人民币兑换办法》等法规,为公众办理人民币券别调剂业务,按规定无偿兑换残缺、污损的人民币;认真执行《不宜流通人民币挑剔标准》,库箱钱币整点情况较好;营业场所为客户都提供了点验钞设备;假币收缴、鉴定工作基本规范。

二、存在的问题

但是,现场检查中也发现辖内部分网点在办理人民币收付业务方面还存在不足之处。主要表现在:

(一)内控制度建设不健全。经现场检查调阅相关内控制度,部分被查单位制定人民币收付业务管理内部考核制度、人民币收付业务知识学习与培训制度,未设置检查、培训登记簿。

(二)检查当日个别营业网点临柜人员没有出示《反假货币资格上岗证书》。也没有假币收缴记录,与实际业务量不符。

(三)营业场所公示内容不全。经现场检查,部分营业网点没有公示无偿兑换残缺污损

人民币、提供券别调剂的服务承诺及举报电话;未公示残缺、污损人民币兑换办法、不宜流通人民币挑剔标准;人民银行授权的金融机构假币鉴定点未张贴授权证书。

三、对营业网点人民币现金业务服务质量客户满意度调查情况

在现场检查同时, 我中支检查组开展了对营业网点人民币现金业务服务质量客户满意度调查,随机选取在被查行开户的单位和个人发放了《商业银行人民币现金业务服务质量调查问卷》,共发放问卷42份,收回42份。从回收的问卷汇总统计结果看,客户基本上知道银行应该办理零钞兑换、应该无偿兑换残损币、不得对外支付残损币及停止流通人民币及残损币兑换的相关规定;辖内大部分银行能做到在营业场所设置兑零兑残窗口、公示人民币管理举报电话。通过问卷调查结果,也显示个别银行营业网点在客户办理业务时存在向客户支付的现金中夹带残损券现象及未满足客户合理的零钞兑换需要。

检查中,我们对各行在办理人民币收付业务中存在的问题和困难也进行了调查。各行普遍反映:一是对特种残损券兑换标准、尺度把握不准(如霉烂、火烧严重的残损人民币),经办人员普遍存在畏难情绪;二是基层网点兑换后的残损券个别票面数量不多,难以凑成捆,上介难;三是部分券别(特别是小面额纸币、硬币)由于各种原因难以上介人行,普遍存在压库现象。

现场检查结束后,我们及时对各被检查单位下发了事实确认书,要求各单位对照检查中发现的问题,认真进行整改,切实履行法定职责,加强内控制度建设,为公众办理人民币券别调剂业务,按规定无偿兑换残缺、污损的人民币,不断提高银行业人民币收付业务服务水平。对整改不彻底的我们将跟踪检查,并以此推动流通中人民币的券别结构不断优化,整洁度不断提高。

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人民币收付自查

XX信用社人民币流通业务的自查报告

根据沈银办发[2011]189号和辽农信联会计电传

[2011]31号文件要求,XX信用社对2011年人民币收付业务进行了自查工作,现将自查情况汇报如下。

一、内控制度建设情况

依据《中国人民银行法》和《人民币管理条例》,结合东港市人民银行、东港市农村信用合作联社有关人民币收付业务的规定,我社加强了对开户单位现金支付、个人结算、活期储蓄账户支付、大额现金收付审批、登记和备案的管理,规定了相应的处罚条例,明确了临柜人员定期培训的计划和要求,进一步规范了我社内控制度的建设。

二、营业场所建设情况

我社在柜面窗台显眼位置处摆放着兑换残损污损人民币标识牌,承诺无偿兑换并提供券别调剂的服务;我社在营业大厅挂有《残损污损人民币兑换办法》和《不宜流通人民币挑剔标准》标识牌,并标注举报监督电话。

三、临柜人员业务管理情况

我社定期对临柜人员进行人民币收付业务知识学习与培训,认真研究《中国人民银行法》、《人民币管理条例》及《中国人民银行残缺污损人民币兑换办法》。每位临柜人员均能熟练掌握不宜流通人民币的挑剔标准和残缺污损人民

币兑换标准,并按程序规范操作。临柜人员均能做到不对外支付不宜流通人民币、只收不付人民币、停止流通人民币。临柜人员均能根据客户的需要,办理券别调剂业务。我社一号账簿出纳与一名临柜人员能及时对回笼款进行整点挑剔,并严格实行现金收付“两条线”管理。

我社能积极参与当地人行组织的反假货币宣传活动,对临柜人员定期开展反假货币知识学习与培训。我社在营业大厅内建立了反假货币宣传牌,并摆放了反假货币宣传资料,可供客户学习。我社根据当地人行的通知,组织临柜人员参加货币真伪识别师与货币真伪鉴别师考试。现我社临柜人员均能熟练掌握如何收缴鉴定假币。

四、缴存款质量情况

我社具有点钞机及手工捆钞机,多余库存现金缴存至东港联社营业部,钱捆质量符合“五好”标准。

五、反假机具管理情况

我社配备了三台点钞机,每个柜台配备一台,并在营业厅内配备一台为客户所用。

六、执行人民银行人民币流通政策等相关业务情况 我社均能按照当地人民银行有关人民币流通政策的相关规定严格执行,没有出现与人民银行规定相违背的情形。并定期组织我社所有临柜人员学习人民银行人民币流通等政策,熟练掌握业务知识以便更好的服务于广大市民。

我社通过对2011年人民币收付业务的自查,充分认识到我社与人民银行有关规定还有一定的差距,我社地处偏远,硬件设施及内控制度建设中都存在不足。在今后工作中,我社会严格遵守人民银行及东港联社的相关要求,并组织我社员工认真学习相关规章制度,将人民币收付业务工作做得更好。

XX

2011信用社 年10月18日

关于人民币现金收付和反假货币工作的自查报告档

关于人民币现金收付和反假货币工作的自查报告

为进一步贯彻落实《中华人民共和国人民币管理条例》和《中国人民银行假币收缴、鉴定管理办法》、《中国人民银行残缺污损人民币兑换办法》以及中国人民银行《不宜流通人民币挑剔标准》的相关规定,切实规范人民币收付业务,维护人民币信誉,提升我行公众可信度,树立文明服务窗口形象,我行组织职工认真学习了相关文件,并对员工进行了业务培训,现就我行人民币现金收付和反假货币工作情况汇报如下:

一、规范人民币收付业务,提高流通中人民币整洁度。我行柜员严格按照《不宜流通人民币挑剔标准》要求对残缺、污损人民币进行挑剔整点。

二、加强内部管理,严格执行现金调缴款业务规定。我行缴款、付款时,做到了符合”五好”钱捆的标准:点准墩齐挑净捆紧印章清晰。

三、增强社会责任感,树立窗口服务意识.我行认真贯彻执行《中华人民共和国人民币管理条例》《中国人民银行残缺污损人民币兑换办法》等法规,无偿为公众提供人民币券别调剂和残缺污损人民币兑换服务,无相互推诿拒绝兑换现象发生,无将回收的残损人民币对个支付给客户行为。

四、重视反假货币工作,建立长效机制.临柜人员能自觉遵守《中国人民银行假币收缴鉴定管理办法》,严格按假币收缴流程进行操作,对收缴的假人民币纸币,当面在正反两面加盖假币字样的蓝色戳记,对假硬币当面以统一格式的专用袋加封,封口处加盖假币字样戳记,并在专用袋上标明币种券别面额枚数冠字号码,对应的《假币收缴凭证》编号等细项,加盖收缴人、复核人名章.按月上缴假币实物。

五、加大反假宣传力度.我行对外公示了《中国人民银行假币收缴鉴定管理办法》《中国人民银行残缺污损人民币兑换办法》《不宜流通人民币挑剔标准》,设立了残损人民币兑换窗口,挂放标识牌。

六、反假货币检查.我行在日常工作检查时,将人民币收付业务及反假货币工作作为例行检查

的事项,重点检查了临柜人员人民币收付管理情况,兑换残缺污损人民币时掌握兑换标准是是否准确,程序是否规范,是否准确掌握不宜流通人民币挑剔标准,是否根据合理需要原则为公众输券别调剂业务,是否对回笼款及时进行整点挑剔,流通券与残损有无互相夹带现象,收缴假币操作规程执行情况及实物上缴情况。

假币收缴和人民币收付业务整改报告

民生银行嘉兴桐乡支行假币收缴

和人民币收付业务整改报告

中国人民银行桐乡市支行:

根据贵行下发的桐乡银检意(2014)第1号文件《中国人民银行桐乡市支行假币收缴和人民币收付业务执法检查意见书》的具体内容,我行对存在问题做了进一步的剖析,对整改情况做如下汇报:

假币收缴业务方面:

(一) 对没有按要求当场出示《反假货币上岗资格证书》的

两位柜员进行了教育,要求每位柜员把《反假货币上

岗资格证书》放在现金工作区内,对还没有取得《反

假货币上岗资格证书》的新员工要求其尽快参加考试

取得证书。

(二) 对编号为00690813的假币收缴凭证,身份号码一栏

空缺,没按规定填写“拒绝提供”字样,现已补填完

整,并组织柜员对《假币收缴鉴定管理办法》进行了

再学习,强调巩固了假币收缴凭证的规范化填写标

准。

(三) 对假币收缴登记簿存在记载不规范现象的问题,要求

柜员自检登记簿,对记载不规范的地方进行改正,要

求其加强工作责任心和工作细致度,制订内部考核制

度,对工作质量奖罚分明。

人民币收付业务方面:

(一) 对临柜人员对点钞机依赖思想较强,在散把钞券的清点

上,有时只有机点动作,没有手点过程,存在临柜挑剔不

净的现象,组织柜员认真学习了《中华人民共和国人民币

管理条例》、《残缺污损人民币兑换办法》等相关文件,熟

悉残缺污损人民币兑换标准和不宜流通人民币挑剔标准,严格执行《中华人民共和国人民币管理条例》,要求对散

把现钞先进行手点,再进行机器复点。

(二) 对券别结构不合理,存在库存小钞、硬币偏少等现象,

我行根据自身业务特点,考虑方便客户,全面满足客户需

求的前提下,按实际情况适当增加库存小钞和硬币的供应

量。

(三) 为了更好的加强对反假货币和爱护人民币的宣传力度,

我行已请专人进行相关宣传资料的制作,并积极与九曲社

区工作人员联系,设立小区反假宣传站。

通过此次检查和整改,我行将严格遵守人民银行货币管理相关规定,切实提高对人民币反假形势和收付业务的重视程度,规范、完善人民币收付业务内部考核制度,进一步扩大现金调剂数量和品种;进一步做好爱护、反假人民币的宣传,一如既往地做好各项货币管理工作,维护群众利益和金融行业形象。。